Turinys:
Bankai ir kredito unijos paprastai leidžia klientams pridėti žmonių prie esamų banko sąskaitų. Taupymo, tikrinimo ir pinigų rinkos sąskaitų papildymai paprastai vyksta nedelsiant, o klientai kartais turi laukti, kol nepasirašys indėlio ar CD, kad pasiektų brandą. Kadangi kompaktiniai diskai apima terminuotojo indėlio sutartį, bankai gali nenorėti atlikti pakeitimų, kol CD nepasibaigs termino pabaigoje.
Vartotojų parašai
Kai žmonės įtraukiami į vartotojų sąskaitas, ir naujasis pasirašytojas, ir esami parašai turi pasirašyti naują paskyros parašo kortelę. Kartais parašo kortelės yra dvigubos kaip sąskaitos sutartys, tačiau kortelės dažniausiai naudojamos tikrinant parašus didelių dolerių čekiais. 2001 m. JAV patriotų akte reikalaujama, kad finansų įstaigos įrašytų kiekvieno naujo kliento vardą, socialinio draudimo numerį, gimimo datą, fizinį adresą ir pagrindinę ID formą. Priimtinos ID formos paprastai apsiriboja pasais arba valstybės išduotomis vairuotojo pažymėjimais arba asmens tapatybės kortelėmis.
Verslo parašai
Bankai turi surinkti tą pačią informaciją, kuri reikalinga papildant asmenines paskyras, kai žmonės pridedami prie verslo sąskaitų ar verslo dokumentų. Individualus savininkas gali pridėti sutuoktinį į sąskaitą nereikalaudamas papildomų dokumentų. Jei parašai pridedami prie įmonių sąskaitų, įmonė turi pateikti finansų įstaigai atnaujintą korporacinę rezoliuciją. Bendrosios partnerystės partneriai turi pateikti atnaujintą partnerystės susitarimą, kai partneriai pridedami ar pašalinami. Kiti subjektai, pvz., Asociacijos, privalo pateikti bankui atnaujintą narystės sprendimą.
Mokama naudos gavėjams
Klientai gali nuspręsti pridėti prie „mirties“ arba „POD“ gavėjų į savo sąskaitas, kad sąskaitos nepatektų į testamentą. Kadangi POD naudos gavėjai neturi pasirašymo teisių, jie neturi pasirašyti parašo kortelių ar net nueiti į banką, kai sąskaitos savininkas juos prideda. Sąskaitos savininkas privalo pateikti bankui kiekvieno papildomo gavėjo vardą, pavardę, gimimo datą ir socialinio draudimo numerį. Dėl patogumo bankai taip pat gali prašyti POD gavėjų adresų.
Kiti vardai
Žmonės, kurie įsteigia patikos fondus, tam tikromis aplinkybėmis gali įtraukti įmonės pavadinimą į esamą paskyrą. Neatšaukiami patikos fondai paprastai turi atskirus mokesčių mokėtojo identifikavimo numerius arba TIN, tokiu atveju bankai negali jų pridėti prie esamų paskyrų. Tačiau atšaukiamieji patikos fondai dažnai nustatomi pagal pasitikėjimą sukūrusio asmens socialinio draudimo numerį. Kadangi TIN yra vienodi, finansų įstaigos gali pridėti šiuos patikėjimus esamoms paskyroms. Tas pats pasakytina ir apie santuokinius pasitikėjimus tam tikromis aplinkybėmis, tačiau taisyklės skiriasi.