Turinys:
Žingsnis
Jei gaunate valstybinę pensiją ar pensines pajamas, iš mokesčių deklaracijos galite išskaičiuoti iki 4 000 JAV dolerių. Privačioms pensijoms arba išėjimo į pensiją pajamoms taikoma 2 000 JAV dolerių suma. Negalite daryti atskaitymo, jei neatsiimate pinigų iš savo pensijų sąskaitos. Be to, jūs negaunate atskaitymo, jei jūs išeinate iš pensijos gaunamas pajamas iš darbdavio plano, bet toliau dirbate darbdaviui, iš kurio gaunate išmokas.
Reikšmė
Nauda
Žingsnis
Išmokos išeiti iš pensijos yra ta, kad išėjus į pensiją gaunate daugiau pajamų. Nors atskaitymas yra nedidelis, tai yra daugiau, nei kitaip gautų be atskaitymo. Daugiausia valstybinės pensijos skiriama, nes valstybės ir federalinės pensijos yra atskaitytinos iki 4 000 JAV dolerių. Sutuoktiniai ir kartu su valstybine pensija leidžia atskaityti iki 8000 JAV dolerių. Be to, galite toliau dirbti ir gauti atskaitymą iš IRA. Neapmokestinimo taisyklė taikoma tik darbdavių planams.
Trūkumas
Žingsnis
Išimties suma yra nedidelė. Nors tai yra geriau nei nieko, jūs vis tiek turite mokėti pajamų mokestį daugumai jūsų pensinio draudimo išmokų. Tai gali būti nepakankama, kad padėtų išvengti jūsų socialinės apsaugos išmokų apmokestinimo. Socialinės apsaugos išmokų apmokestinimas įvyksta, kai pusė jūsų socialinės apsaugos pajamų ir visos kitos ne socialinės apsaugos pajamos viršija 25 000 JAV dolerių per metus, jei esate vienišas ir $ 32,000, jei esate susituokęs.
Svarstymas
Žingsnis
Apsvarstykite galimybę konvertuoti bet kokius tradicinius darbdavius į Roth planą. Turėsite mokėti pajamų mokestį už visą konversijos sumą. Pasinaudokite nuolaidomis, kurias galite gauti Šiaurės Karolina. Po to, kai sumokėsite mokestį už konversiją, Šiaurės Karolina atleidžia visus savo „Roth“ pajamas iš pajamų mokesčio, taigi jums nereikės nerimauti dėl pajamų mokesčio už paskirstymą iš jūsų pensijų sąskaitos.