Turinys:
Kaip išimti lėšas iš 529 plano. 529 kolegijos taupymo planas turi išeitines išmokas, priklausančias nuo mokymosi. Jei pinigai atsiimami tiesioginėms švietimo išlaidoms, įskaitant mokslą, knygas ir kambarį bei lentą, tada lėšos gali būti išimtos visą vertę, be mokesčių. Jei atsiranda nenumatytų ekstremalių situacijų arba gavėjas nusprendžia nevykdyti kolegijos lygio studijų, lėšos gali būti pervestos arba atšauktos, atėmus baudos mokestį. Bet kuriuo atveju, sąskaitos turėtojas prižiūri kontrolę.
Žingsnis
Laikykitės individualaus plano nurodymų, kaip išimti iš kolegijos išlaidas. Kai kurios valstybės gali reikalauti, kad lėšos būtų paskirstytos tiesiogiai švietimo įstaigai. Kiti planai gali būti išmokėti arba grąžinti tiesiogiai sąskaitos turėtojui.
Žingsnis
Maksimaliai padidinkite savo neapmokestinamą pelną, išimdami 529 pinigus, o ne vienkartinę sumą. Patikrinkite savo individualaus plano taisykles.
Žingsnis
Laikas išimkite pinigus, kad jie atsirastų be neigiamo poveikio jūsų vaiko finansinei pagalbai. Gavę pinigus, taip pat gali turėti įtakos jūsų tinkamumui mokėti mokesčių kreditą. Pirmiausia kreipkitės į finansinę pagalbą arba mokesčių specialistą.
Žingsnis
Įsitikinkite, kad jūsų svarstomos išlaidos atitinka 529 lėšas. Mokykla turi būti akredituota ir išlaidos turi būti apskaitomos. Rasti gaires pagal atskirus valstybės planus „Saving for College“ internete (žr. Žemiau esančius išteklius).
Žingsnis
Išimkite lėšas nekomerciniams tikslams pagal savo 529 sąskaitą. Jei naudos gavėjas mirė arba nebeturi lėšų dėl stipendijų, mokėsite 10 proc.
Žingsnis
Prireikus atsiimkite laiką, kad galėtumėte kuo geriau paveikti bendrą mokesčių ar paskolos statusą. Nors tai gali būti puiku, jei gausite greitą grynųjų pinigų srautą, taip pat galite pamatyti finansinį atsilikimą. Aptarti šį svarbų žingsnį su savo mokesčių konsultantu.