Turinys:
„Oppenheimer Funds“ turi daug investavimo galimybių individualiems investuotojams. Dauguma jų individualių fondų pasirinkimų taip pat gali būti įsigyti mažmeniniams investuotojams vienu iš trijų būdų: A akcijomis, B akcijomis ar C akcijomis. (N ir Y akcijos yra prieinamos institucijoms ir per 401 k planus.) A akcijos apmokestina išankstinį pardavimo mokestį, B akcijos turi neapibrėžtą atidėto pardavimo mokestį, kuris mokamas, jei fondas parduodamas per tam tikrą laikotarpį, o C akcijos turi mažesnis atidėto pardavimo mokestis, sumokėtas per trumpesnį laikotarpį. Išeitis iš Oppenheimerio fondo šeimos be nuobaudos priklausys nuo to, kurią akcijų klasę įsigijote iš pradžių.
Žingsnis
Likviduokite „A“ akcijų pirkimus. Jei iš pradžių įsigijote A akcijas, įsigijote fondą sumokėjote iki 5,75 proc. Mainais už didesnį išankstinį mokestį „Oppenheimer“ leidžia jums parduoti savo A akcijas bet kuriuo metu be jokių papildomų mokesčių ar nuobaudų. Akivaizdu, kad kuo greičiau parduodate akcijas, tuo didesnė tikimybė, kad realizuosite savo investicijų nuostolį, ir tai gali būti laikoma nuobauda, net jei jums nebuvo mokamas papildomas mokestis už pardavimą. Pvz., Jei perkate A akcijas, sumokate mokestį, tuomet iš karto parduokite savo akcijas, o papildomo mokesčio nebus, tuoj pat neteksite 5,75 proc. susigrąžinti šias išlaidas.
Žingsnis
Būkite kantrūs savo „B“ akcijomis, tada juos parduokite. „Oppenheimer“ fonduose „B“ akcijos jums nereikės mokėti jokio išankstinio mokesčio, tačiau, jei parduosite akcijas per 6 metus, turėsite sumokėti baudą arba skirtingo dydžio, iki 5 proc. Tačiau, gavę B akcijų 6 metus, jie automatiškai konvertuoja į A akcijas, kurios neturi atidėto pardavimo mokesčio. Taigi, jei turite B akcijų ir galite laukti, po 6 metų galite juos parduoti be baudos, lygiai taip pat, kaip ir su A akcijomis.
Žingsnis
Parduokite savo C akcijas po vienerių metų. „Oppenheimer“ C akcijos neturi išankstinio pardavimo mokesčio, tačiau jos turi atidėtą pardavimo mokestį, panašų į „B“ akcijas. Tačiau su C akcijomis atidėto pardavimo mokesčio suma yra tik 1 proc., O po to, kai fondą išlaikėte vienerius metus, jis išnyksta.
Žingsnis
Sukurti automatizuotą pašalinimo programą. Jei nustatysite ne mažiau kaip 100 JAV dolerių automatinius išėmimus, galite išpirkti tiek B, tiek C akcijas be baudos, jei šie mokėjimai per metus neviršija 10 procentų jūsų sąskaitos vertės.