Turinys:
Investuotojai kartais nusprendžia, kad yra naudinga uždaryti investicinę sąskaitą. Jei turite „Roth“ individualią išėjimo į pensiją sąskaitą su „Fidelity“, galite ją uždaryti ir pervesti pinigus į kitą „Roth“ sąskaitą arba tiesiog atsiimti lėšas. Tačiau „Roth IRA“ uždarymas reiškia, kad jums gali tekti mokėti mokesčius, jei atsisakymas nėra kvalifikuotas platinimas.
Paskyros uždarymo autorizacija
Norėdami uždaryti „Fidelity Roth IRA“, užpildykite formą „Autorizacija uždaryti sąskaitą“, kurią galima atsisiųsti iš „Fidelity“ svetainės. Nurodykite, ar norite, kad mokesčiai būtų išskaičiuoti. Galite pasirinkti gauti čekį arba turėti savo sąskaitoje esančias lėšas elektroniniu lėšų pervedimu į kitą sąskaitą. Elektroninio lėšų pervedimo mokestis yra 15 JAV dolerių. Nusiųskite leidimą adresu, esančiu formoje. Fidelity taip pat gali imti 50 JAV dolerių sąskaitos uždarymo mokestį.
Kvalifikuotas ir apmokestinamas paskirstymas
Jei per 60 dienų nuo jų išvežimo iš „Fidelity“ sąskaitos nepervedate lėšų į kitą „Roth IRA“, tai laikoma „Internal Revenue Service“ platinimu. Jei paskirstymas yra kvalifikuotas, pinigai neapmokestinami. Paskirstymas yra kvalifikuotas, kai „Roth“ yra ne mažiau kaip 5 kalendoriniai metai, ir jūs tenkinate vieną iš šių sąlygų: esate 59 metų amžiaus, esate visam laikui neįgalus, paveldėjote „Roth IRA“ arba naudojate pinigus (iki $ 10,000), už pirmąjį namą. Jei paskirstymas nėra kvalifikuotas, investicijų pajamos yra apmokestinamos. Taip pat gali tekti sumokėti 10 proc.