Turinys:
Tarpininkas yra svarbus finansinių paslaugų teikėjas, teikiantis patarimus, kurie gali padėti klientams uždirbti didelius pinigus. Bet galiausiai kiekvienas brokerio klientas turės uždaryti sąskaitą, nesvarbu, ar naudoti pinigus, ar investuoti kitur. Kaip viena iš labiausiai žinomų finansinių paslaugų įmonių šiandien, Charles Schwab turi gerai apibrėžtas procedūras sąskaitų atidarymui, veikimui ir uždarymui. Kai atėjo laikas uždaryti „Charles Schwab“ paskyrą, yra du maršrutai, atsižvelgiant į tai, ar ketinate atsiimti visas savo lėšas, ar investuoti kitur.
Perkelkite sąskaitą
Labiausiai ekonomiškas variantas uždarant investicinę sąskaitą yra perduoti jį kitai paskyrai, paprastai naujam tarpininkui. Nors už šią paslaugą gali būti mokamas mokestis, naujasis brokeris dažnai mokės tą mokestį, kad gautų jūsų verslą. Jei norite perkelti savo „Charles Schwab“ paskyrą, pereisite per tarpininkavimą, kuris gaus pinigus. Tikriausiai jums reikės sukurti naują tarpininką, tada užpildyti formą, leidžiančią pervesti lėšas.
„Charles Schwab“ mokėsite apie 50 JAV dolerių kaip nutraukimo mokestį, nesvarbu, ar pasirinksite pervesti ar uždaryti savo sąskaitą, todėl įsitikinkite, kad tiesiogiai kalbate su naujuoju tarpininku, kad bandytumėte derėtis dėl sutarties nutraukimo mokesčio mokėjimo. Perkėlimo procesas gali užtrukti tris savaites ar ilgiau, todėl būkite pasiruošę būti kantrūs.
Uždarykite paskyrą
Jūs turite teisę nutraukti savo „Charles Schwab“ paskyrą bet kuriuo metu su įspėjimu. Yra keletas būdų, kaip susisiekti su Charles Schwab, įskaitant apsilankymą vietiniame filiale, 24 valandas per parą besikreipiantį pokalbį arba skambinant telefonu 866-855-9102. Jums bus išsiųstos formos, kad galėtumėte uždaryti paskyrą. Būtinai saugokite šių formų kopijas savo įrašams.
Apdorojus sąskaitos nutraukimą, gausite čekį dėl „Schwab“ sąskaitos sumos arba pinigai bus deponuoti elektroniniu būdu į nurodytą banko sąskaitą. Stebėkite mokesčių mokėtoją, nes galite skirti baudas, jei uždirbėte pinigų už savo investicijas.
Nepriklausomai nuo priežasties uždaryti savo „Charles Schwab“ paskyrą, procesas gali būti pradėtas telefonu. Tačiau prieš pradedant procesą patikrinkite visus mokesčius ir mokesčių pasekmes. Gali būti, kad yra daug ekonomiškai naudingiau pervesti pinigus į kitą tarpininkavimą, o ne paimti pinigus ir mokėti mokesčius bei mokėti baudas.