Turinys:
Kaip perkelti 401k į naują darbdavį. Jūsų entuziazmas ieškant darbo su nauju darbdaviu turi būti susijęs su fiskaline atsakomybe. Norint maksimaliai padidinti savo naują 401k sąskaitą, turite kuo greičiau perkelti senas lėšas, kad padidintumėte savo grąžą. Lėšų pervedimo iš vieno darbdavio į kitą procesas gali būti atliktas keliais paprastais žingsniais.
Žingsnis
Jei norite paspartinti perkėlimo procesą, paprašykite savo seno darbdavio rinkimų. Rinkimų forma reikalauja, kad jūs užrašytumėte savo naująjį darbdavį, naująjį 401k saugotoją ir susijusią sąskaitos informaciją, kad užtikrintumėte, jog jūsų pensijų fondai bus deponuoti.
Žingsnis
Pateikite tiesioginį indėlių lapą savo naujam darbdaviui, kad būtų užtikrintas savalaikis išėmimas į 401k sąskaitą. Naujos lėšos, pateiktos jūsų darbdaviui remiamam 401k, turi būti paimtos iš užmokesčio, o ne banko indėlių ar pervedimų.
Žingsnis
Peržiūrėkite ankstesnio 401k paskyros paskyrų lygį, kad nustatytumėte naujojo paskyros atidėjimus. Laikotarpis tarp buvusio ir būsimo darbo yra tinkamas laikas įvertinti jūsų finansinę padėtį ir jūsų pensijų fondo statusą.
Žingsnis
Išsiaiškinkite savo naujojo darbdavio investavimo galimybių sąrašą, kad nustatytumėte naują 401k kursą. Kiekvienas darbdavys siūlo naujų pensijų fondų, kurie skiriasi nuo jų konkurencijos, paskatas naujiems darbuotojams. Turėtumėte vengti laikytis tų pačių investicijų planų, kaip ir ankstesnių darbo vietų, kad atgaivintumėte savo pensijų fondus.
Žingsnis
Būkite atokiau nuo pajamų mokesčio, susijusio su jūsų 401k perėjimu, ir tiesioginis pervedimas iš patikėtinio į patikėtinį. Galite prašyti, kad lėšos būtų perduodamos elektroniniu būdu tarp įmonių, kad lėšos išliktų iš rankų.
Žingsnis
Kontroliuokite savo 401k lėšų kryptį, prašydami patikrinti savo buvusį pensijų fondo valdytoją. Kai gausite šį čekį, turite per 60 dienų deponuoti lėšas per savo naująjį 401k saugotoją, kad per tuos fiskalinius metus būtų išvengta pajamų mokesčių.
Žingsnis
Palyginkite senas rinkimų formas ir indėlių lapus su naujais dokumentais, kad būtų užtikrintas tikslumas. Turite keletą kartų patikrinti sąskaitos numerius, mokesčių duomenis ir kontaktinę informaciją, kad išvengtumėte rašytinių klaidų, kurios gali turėti įtakos jūsų 401k.