Turinys:
Bankai veikia kaip klientų individualių pensijų sąskaitų saugotojai. IRA sąskaitos dažnai yra indėlių ar taupomųjų sąskaitų sertifikatai. Banko darbuotojai, turintys reikalingas licencijas, taip pat parduoda IRA sąskaitas. Vidaus pajamų tarnyba neskiria žmonių, kurie perkelia IRA sąskaitas iš vieno saugotojo į kitą, jei lėšos reinvestuojamos per 60 dienų. Žmonės dažnai perkelia IRA, kai CD kainos depozitoriumo banke tampa nekonkurencingos. IRA atnaujinimas reiškia, kad sąskaitos turėtojas fiziškai perveda lėšas, o IRA perdavimas vyksta, kai saugotojai tiesiogiai keičiasi lėšomis.
Žingsnis
Eikite į banką, į kurį norite perkelti IRA paskyrą. Pasikalbėkite su klientų aptarnavimo atstovu ir paprašykite, kad jūsų vardu sukurtumėte IRA sąskaitą. Pateikite savo vardą, pavardę, adresą, telefono numerį, ID ir visą kitą informaciją, kurią jis prašo. Parašykite dokumentus, susijusius su paskyra. Nuspręskite, kokias investicijas norite įdėti į IRA lėšas, ir pasakykite atstovui, kai tikitės grąžinti su pajamomis.
Žingsnis
Eikite į banką, turintį IRA sąskaitą. Paprašykite atstovo uždaryti sąskaitą ir atlikti čekį, kuris mokamas naujam bankui. Užtikrinkite, kad atstovas tinkamai atliktų IRA platinimo formą, kad parodytų, jog lėšos yra pervedamos ir nėra atšauktos. Prašyti IRA platinimo formos kopijos.
Žingsnis
Grįžkite į naują saugotojo banką per 60 dienų. Patikrinkite atstovą ir nurodykite jiems investuoti pinigus į pasirinktą produktą. Prašyti gavimo ir bet kokio kito popieriaus, kurį sandoris generuoja, pavyzdžiui, CD sutartį.