Turinys:
Žingsnis
Susisiekite su saugotoju, turinčiu HSA sąskaitą. Sveikatos santaupas paprastai tvarko sveikatos planai, bankai ir investicinių fondų bendrovės. Depozitoriumo pavadinimas ir klientų aptarnavimo telefono numeris bus įrašyti į jūsų HSA pareiškimą.Informuokite atstovą, kad norite likviduoti savo HSA sąskaitą ir paprašyti, kad jis atsiųstų jums reikalingus dokumentus, kad būtų galima išgryninti HSA. Formos skiriasi pagal saugotoją, tačiau kiekvienam iš jų reikės jūsų vardo, adreso ir socialinio draudimo numerio. Priklausomai nuo HSA saugotojo, galbūt netgi galėsite užbaigti dokumentus internete.
Žingsnis
Likviduokite visą HSA arba jos dalį. Jei turite avarinę situaciją, kuriai reikalingas greitas pinigų pervedimas, jums gali tekti likviduoti dalį savo HSA, jei neturite kito lėšų. Geriausia pašalinti kuo mažiau HSA lėšų, nes jums bus taikomos 10 proc. Baudos ir įprastiniai pajamų mokesčiai už bet kokias lėšas, pašalintas ne medicinos tikslais.
Žingsnis
Mokėkite visas teisėtas medicinines išlaidas, kurias patiriate naudodamiesi savo sveikatos taupomosios sąskaitos lėšomis, įskaitant ligoninės sąskaitas, ambulatorinius mokesčius ir fizinės terapijos išlaidas.
Žingsnis
Visų savo medicinos dokumentų kopijas laikykite savo mokesčių įrašais. Jūs turite įrodyti, kad iš HSA pašalintos lėšos buvo naudojamos medicininėms išlaidoms padengti - kitaip atšaukimas yra apmokestinamas ir skiriama nuobaudoms. Jei atsisakėte tik dalies HSA, palaikykite savo HSA atsisakymo įrašą ir saugokite jį su mokesčių įrašais. Nukreipkite HSA atsisakymo gavimą į savo medicininius įrašus.