Kaip skaityti „Morningstar“ reitingą

Išsiaiškinti, ar vertybiniai popieriai ar fondas verta investuoti, gali būti laiko reikalaujantis, analitinis procesas. Mokymasis, kaip skaityti ir suprasti „Morningstar“ reitingus, gali padaryti šią užduotį daug lengviau. Nuo 1985 m. „Morningstar“ reitinguoja akcijas ir lėšas, kad padėtų investuotojams priimti pagrįstus sprendimus dėl jų investicijų. Daugelis finansinių svetainių naudoja „Morningstar“ reitingus, kai pateikiamos akcijų ataskaitos, tačiau visada galite rasti akcijų ar fondo reitingą apsilankę „Morningstar“ svetainėje.

Perskaitykite fondų „Morningstar“ reitingą

Žingsnis

Suraskite savo fondo „Morningstar“ reitingą. Jei jums sunku rasti tai, geriausia vieta ieškoti yra „Morningstar“ svetainėje (žr. Žemiau esančius išteklius).

Žingsnis

Sužinokite, kaip pranešama apie „Morningstar“ reitingus. Lėšos vertinamos nuo 1 iki 5 ir yra pagrįstos fondo veiklos rezultatais panašių fondų atžvilgiu. Norėdami gauti galutinį duomenų tašką, „Morningstar“ prisitaiko prie rizikos ir pardavimo mokesčių.

Žingsnis

Nustatykite, ar jūsų fondas turi kelis reitingus. Neįprasta, kad lėšos turi reitingus iki 3 laikotarpių (3, 5 ir 10 metų), kurios vėliau sujungiamos, kad būtų gautas bendras įvertinimas.

Perskaitykite „Morningstar“ reitingą akcijoms

Žingsnis

Ieškoti „Morningstar“ tinklalapyje. Jei jau žinote atsargų ženklo numerį, galite jį įvesti paieškos laukelyje. Taip pat galite ieškoti atsargų pagal įmonės pavadinimą.

Žingsnis

Raskite ir patikrinkite savo akcijų reitingą, kuris pagrįstas dabartinės rinkos vertės ir „Morningstar“ tikrosios rinkos vertės deriniu. Atsargų reitingai koreguojami pagal riziką.

Žingsnis

Palyginkite „Morningstar“ reitingus kelioms atsargoms, kad nustatytumėte, kas geriausiai atitiktų jūsų investicijų poreikius ir tikslus.

Žingsnis

Apsvarstykite rizikos lygį, kurį norėsite imtis su savo investicijomis. Tikimasi, kad atsargos, turinčios penkių žvaigždučių reitingą, suteiks investuotojams geresnį pelną nei vienos žvaigždės reitingai.