Kaip veikia bendrasis fondas?

Investicinė bendrovė atveria fondą, vadinamą investiciniu fondu, ir paskatina akcininkus investuoti į investicinį fondą. Bendrasis fondas paprastai turi temą, pvz., 500 indeksų bendroves arba ilgalaikes draudžiamas savivaldybių obligacijas. Investicinė bendrovė naudoja investuotas lėšas akcijoms įsigyti įvairiose finansinėse investicijose, kurios atitinka investicinio fondo temą. Nors investuotojas į investicinį fondą gali turėti tik vieną savitarpio investicinio fondo akciją, pats investicinis fondas turi daugybę daugelio investicijų.

Kaip veikia bendrasis fondas?

Kas yra investicinis fondas

Rizikos lygis

Visiems investiciniams fondams kyla tam tikras rizikos lygis, nes vyriausybė jų neužtikrina. Nors praeities rezultatai paprastai yra geras būsimų rezultatų rodiklis, niekas negali garantuoti, kad konkretus investicinis fondas suteiks tam tikrą investicijų grąžą. Investicinė bendrovė paprastai priskiria rizikos lygį kiekvienam investiciniam fondui, pvz., Mažą riziką ar didelę riziką, kad investuotojai galėtų priimti pagrįstus sprendimus dėl to, kokį investicinį fondą pasirinkti.

Abipusio fondo valdytojo vaidmuo

Kiekvienas investicinis fondas turi savitarpio fondų valdytoją, kuris yra atsakingas už investicinio fondo augimo priežiūrą. Investicinių fondų valdytojas, taip pat finansų analitikų komanda tiria investicijų sritį ir priima pagrįstus sprendimus dėl to, kokių akcijų ar obligacijų pirkti ar parduoti, kad investicinis fondas pasiektų didžiausią grąžos normą.

Įkelti „Versus No-Load Mutual Funds“

Kai kurie investiciniai fondai ima pradinį investavimo mokestį, vadinamą „apkrova“. Pavyzdžiui, jei investicinis fondas turi 1 proc. Apkrovą, tuomet, kai investuosite į $ 1,000, fondo sąskaitoje matysite tik 990 USD. Kiti savitarpio pagalbos fondai nenustato jokių pradinių investicijų mokesčių, todėl pradinė 1,000 JAV dolerių investicija įneš visus 1,000 dolerius į investicinį fondą. Šis savitarpio fondo tipas vadinamas savitarpio investiciniu fondu.

Investicinių fondų akcijos

Kai investuojate į investicinį fondą, turite tam tikrą šio fondo akcijų skaičių. Kaip ir akcijų kainos, savitarpio fondo akcijų kaina svyruoja. Taigi, galite pastebėti, kad akcijų, kurias jūs laikote investiciniame fonde, vertė yra didesnė vieną dieną ir mažesnė. Jei nuspręsite parduoti savo akcijas į savitarpio fondą, jūs turėsite sumokėti mokesčius už akcijų vertės padidėjimą. Jei prarasite pinigus, galite atimti nuostolius.

Pelno ir nuostolių perdavimas investicinių fondų savininkams

Per metus investicinių fondų valdytojas įsigys ir parduos akcijas, obligacijas ar kitas investicijas į investicinių fondų pinigus. Periodiškai šių sprendimų pelnas ir nuostoliai perduodami savitarpio fondo savininkams. Investicinė bendrovė praneša apie šias pajamas federalinei vyriausybei ir turėsite sumokėti mokesčius už pelną, net jei jūs reinvestavote pelną į investicinį fondą.