„Asmeniniai finansai“ gali būti labai trumpas klausimas. Kada baigsite taupomąją sąskaitą ir sumokėjote skolą, kad būtumėte reikalingi pinigų valdytojo paslaugoms? Tai ne taip juoda ir balta kaip "pirkti atsargas, samdyti finansinį patarėją", bet jei galite atsakyti į kelis klausimus apie savo pinigus ir tikslus, galite sužinoti, ar verta kalbėti su profesionalu.
Yra keletas plačiai sutartų situacijų, kai jums tikriausiai nereikia mokamo finansinio patarėjo. Strategistė Barry Glassman, raštu Forbes, teigia, kad, jei jums patinka žaisti investicinį žaidimą, tai gali būti verta prilipti prie jūsų programų. Tai taip pat taikoma, jei automatizavote didžiąją dalį savo finansinio darbo, pvz., Indėlių ar atsiskaitymų už sąskaitas; tai puikus būdas kurti gerovę be to, kad jį užkirstų. Galiausiai, jei jums reikia tik mokesčių pagalbos, žinokite, kada to prašyti.
Pasak investuotojo patarėjo Kristino McFarlando, jūs nežinote, ką nežinote. Rašymas Gatvė liepos mėn. „McFarland“ sako, kad verta savo laiko išsiaiškinti, kas jus laiko ieškant finansinių paslaugų patarimų. Jei manote, kad jūsų pinigų situacija yra pernelyg paprasta, arba jei pinigų valdytojas atrodo pernelyg brangus, gali būti nepakankamai įvertintas tai, ką turite įgyti.
Apsvarstykite preliminarų susitikimą su profesionalu, kurį manote, kad galite pasitikėti. Venkite ryklių: Tyrimai rodo, kad filmų stiliaus sociopaths daro baisius patarėjus. Tačiau užduodant klausimus, galite gauti keletą vertingų atsakymų, kurie padeda jūsų pinigams dirbti sunkiau už jus.