Turinys:
Skolą galima įsigyti įvairiais būdais ir formomis. Didesnis iššūkis yra nustatyti geriausias skolos formas. Daugumai investuotojų įmonių skolos pirkimas tiesiogiai iš išduodančios bendrovės nėra įmanomas ar praktiškas. Vietoj to, investiciniai fondai ir biržos vertybiniai popieriai, turintys skolų portfelį, yra geresnės priemonės mažiems investuotojams. Skirtingai nuo įmonių skolos, yra įvairių formų vyriausybės išleistos skolos, kurios yra prieinamos mažiems investuotojams ir kurias galima įsigyti vietiniuose bankuose arba tiesiogiai iš vyriausybės internetu.
Skolos pirkimas
Žingsnis
Nustatyti įvairias skolų formas. Yra daug skolininkų, iš kurių galima rinktis. Pirma, yra galimybė rinktis tarp įmonių ir valdžios sektoriaus skolų. Ir pagal vyriausybės išleistas skolas reikia pasirinkti tarp federalinių, valstybinių, vietinių ir specialios paskirties obligacijų. Taip pat reikėtų nustatyti norimų obligacijų laikotarpį. Paprastai obligacijas galima suskirstyti į trumpalaikius, tarpinius arba ilgalaikius.
Žingsnis
Nustatykite skolų pakavimo galimybes. Obligacijos gali būti tiesioginės, t. Y. Jos nėra supakuotos į investicinių fondų ar biržos prekybos fondo („ETF“) portfelio dalį. Be to, galima investuoti į investicinius fondus ar ETF, turinčius obligacijas. Investiciniai fondai ir ETF yra ypač naudingi kuriant diversifikuotą obligacijų investicijų portfelį, nes jie leidžia nedideliam investuotojui vienoje investicijoje įsigyti įvairių rūšių obligacijas.
Žingsnis
Apsvarstykite skirtingų skolų mokesčių poveikį. Daugelis valstybinių ir savivaldybių obligacijų siūlo neapmokestinamus derlius, dėl kurių jie pageidautina asmenims, turintiems dideles pajamas (ir todėl, kurie yra aukšto lygio mokesčiai). Tačiau asmenims, turintiems mažesnes mokesčių grupes, ir tiems, kurie investuoja į asmenines pensijų sąskaitas, neapmokestinamas atributas nėra toks prasmingas.
Žingsnis
Išnagrinėti skirtingų skolų kredito reitingus. Obligacijas vertina „Standard & Poors“, „Moody's“ ir „Fitch's“, remdamosi jas išleidžiančios bendrovės / vyriausybės finansine sveikata ir su juo susijusia rizika. Didesnės rizikos obligacijos paprastai pasižymi didesniu pajamingumu, tačiau tai yra todėl, kad yra didesnė rizika, kad emitentas nevykdo įsipareigojimų. Prieš investuojant į obligacijas reikia nustatyti, kaip rizikinga obligacija.