Turinys:
Finansinis planavimas yra oficialus finansinių tikslų plano kūrimo procesas, atsižvelgiant į asmens ar įmonės turtą, įsipareigojimus ir kredito būklę. Finansinio planavimo paslaugos leidžia įmonėms ir asmenims kontroliuoti savo finansines sąskaitas ir gauti profesionalų patarimą ar patarimą nekilnojamojo turto valdymui, priimti geriausius sprendimus dėl draudimo polisų ir įvertinti akcijų pasirinkimo sandorius.
Reikšmė
Nuo namų ūkių išlaidų sudarymo iki pensijų fondų taupomosios sąskaitos sukūrimo strateginis finansinis planas gali padėti asmenims ar įmonėms maksimaliai padidinti savo pinigų srautus ir priimti tvirtus sprendimus dėl investicijų. Pinigų paskirstymui ir valdymui dažnai reikia patikimo finansų planuotojo pagalbos; finansinio planavimo paslaugos padeda žmonėms tiksliai įvertinti ir suprasti savo finansinę būklę, kad galėtų priimti geriausius sprendimus skirstant savo finansinį turtą.
Funkcija
Kiekvienas, kuris sukaupė nemažą turtą nekilnojamojo turto, labai likvidaus turto ar pinigų forma, gali pasinaudoti finansinio planavimo paslaugomis. Finansinis planavimas leidžia žmonėms apibūdinti sveiką finansinę ateitį ir pasinaudoti bet kuriomis investicijomis bei akcijų pasirinkimo galimybėmis; kadangi tai yra nuolatinis procesas, svarbu konsultuotis su asmeniniu finansų patarėju arba sertifikuotu finansų planuotoju, kad galėtumėte priimti tvirtus ir veiksmingus finansinius sprendimus.
funkcijos
Finansinis planavimas prasideda nuo išsamaus asmens ar įmonės finansinės analizės, kuri gali apimti finansinės analizės ataskaitos sukūrimą. Šiame pareiškime apibūdinami visi turtą ir įsipareigojimus, ir baigiama skaičiuojant grynąją vertę. Peržiūrėjęs kiekvieną asmens ar įmonės finansinės padėties sritį, finansinis planuotojas gali pateikti rekomendacijas dėl investicijų, pensijų planavimo, švietimo finansavimo, labdaros teikimo ir draudimo polisų, kurie labiausiai tinka klientui.
Privalumai
Daugelis žmonių gali gauti naudos iš finansinio plano rengimo ir jiems nereikia mokėti didelių mokesčių už profesionalaus finansų planuotojo paslaugas. Pagrindiniai finansinio planavimo privalumai: darbas su patikimu patarėju; rizikos tolerancijos vertinimas; mažinti finansų krizės poveikį ir užkirsti kelią tam, kad jos atsirastų pirmiausia; mažinti mokesčius veiksmingiau paskirstant pajamas ir turtą; investuoti į pelningą akcijų portfelį; sukurti tinkamą pensijų planą.
Apsvarstymai
Kai kurie bankai ir finansų įstaigos klientams ar nariams siūlo finansinio planavimo paslaugas nemokamai; tai gali būti vertinga galimybė visiems, norintiems efektyviau valdyti savo pinigus ir turtą, sukurti akcijų portfelį arba tuos, kurie domisi investicijomis į pinigų rinkos fondus. Konsultacijos finansinio planavimo klausimais paprastai yra nemokamos, o privačios įmonės gali imti mokestį už nuolatines paslaugas.