Turinys:
- Rodomas ID yra nusikaltimo nusikaltėlis
- Dienos vaizdo įrašas
- Kiekvienas turi identifikavimo parinktis
- Turite pateikti mokesčių mokėtojo identifikaciją
Asmeninis identifikavimas yra kliūtis, kai esate tarp 10 milijonų žmonių JAV be banko sąskaitos ir norite atidaryti paskyrą. Dėl neseniai priimtų JAV ir tarptautinių teisės aktų ir IRS susitarimų su užsienio finansų įstaigomis, bankais, kredito unijomis ir taupymo ir paskolų asociacijomis visame pasaulyje reikia patikrinti JAV piliečių ir gyventojų tapatybę, kai jie atidaro sąskaitą. Jūs negalite atidaryti paskyros be ID; vis dėlto turite pasirinkimo būdų, pagal kuriuos bankas priima ID.
Rodomas ID yra nusikaltimo nusikaltėlis
JAV patriotų akte kliento tapatybės programa arba CIP yra privaloma visoms JAV finansų įstaigoms kaip terorizmo atgrasymo priemonė. Šio įstatymo 326 straipsnis leidžia jiems nustatyti savo sąskaitos turėtojo tapatybės tikrinimo kriterijus, jei jie surenka bent keturias pagrindines informacijos rūšis: pavadinimas, adresas, gimimo data ir mokesčių mokėtojo identifikavimo numeris.
Dėka „Žinok savo klientą“ arba KYC taisykles, kurių reikia laikytis pasauliniu mastu, siekiant sumažinti pinigų plovimą, turite pateikti patvirtintą arba notariškai patvirtintą paso kopiją, kad atidarytumėte sunumeruotą sąskaitą užsienio ar užsienio banke. Tai galioja net ir tuo atveju, jei jūs naudojate agentą ar tarpininką. Penkiasdešimt šešios šalys turi KYC susitarimus su IRS, nurodydamos, kad jiems reikia naujo paso ar nuotraukų ID. Tai apima Šveicariją, istoriškai sąskaitos turėtojo tapatybės sergėtoją.
Dienos vaizdo įrašas
Kiekvienas turi identifikavimo parinktis
CIP taisyklėje pateikiamas pirminių ir antrinių dokumentų sąrašas, įrodantis tapatybę. Pirminis ID yra vyriausybės išduotas dokumentas su nuotrauka, pavyzdžiui, pasas, nuolatinė gyvenamoji vieta arba užsieniečio registracijos kortelė arba vairuotojo pažymėjimas. Jis rodo jūsų vardą, pavardę, adresą ir gyvenamąją vietą arba pilietybę ir, kad jis būtų priimtinas, jo galiojimo laikas negali būti pasibaigęs. Miestų tapatybės kortelės, kurias išduoda tokie miestai kaip Niujorkas, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Konektikutas ir San Franciskas už nedeklaruotus imigrantus, o valstybinės tapatybės kortelės yra kiti priimtini pirminiai ID.
Federalinių finansų įstaigų egzaminų taryba skatina bankus naudoti daugiau nei vieną tapatybės dokumentą, nes pagrindiniai ID gali būti klastotės ir tapatybės vagystė yra paplitusi. Šie antriniai identifikavimo tipai yra gimimo liudijimai, mokyklos tapatybės kortelės, JAV rinkėjų registracijos kortelės ir Medicare kortelės. Jei neturite pirminio dokumento, bankas gali paprašyti pamatyti du antrinius dokumentus. Pavyzdžiui, gali pakakti darbo ženklelio su nuotrauka ir parašu, koledžo fotografijos ID arba gerovės nuotraukų ID kortelės, pateiktos su gimimo liudijimu. Bankai taip pat turi galimybę naudoti kredito atskaitomybės agentūrą, kad patvirtintų jūsų informaciją.
Turite pateikti mokesčių mokėtojo identifikaciją
Be pirminių ir antrinių identifikavimo dokumentų, JAV piliečiai turi pateikti savo socialinio draudimo ar darbdavio identifikacijos numerį. Jei pateikėte paraišką, bet negavote socialinės apsaugos kortelės, galite atidaryti savo čekį iš Socialinės apsaugos administracijos, kad atidarytumėte paskyrą, tada parodykite kortelę po to, kai ji atvyksta.
Imigrantai arba asmenys, neturintys socialinio draudimo numerio, gali pateikti ITIN arba individualaus mokesčių mokėtojo identifikacijos numerį, gautą iš IRS. Pasak JAV iždo, ne JAV, piliečiai gali pakeisti užsieniečio tapatybės kortelės numerį, užsienio pasą ar kitą vyriausybės išduotą dokumentą su savo nuotrauka ir adresu.
Jei esate nepilnametis arba jaunesnis nei 18 metų, tėvų ar globėjų, kurie pasirašo jūsų sąskaitą, turi pateikti savo tapatybę ir socialinio draudimo numerį. Taip pat gali tekti rodyti savo socialinės apsaugos kortelę ir gimimo liudijimą priklausomai nuo banko politikos.