Turinys:
Investiciniai fondai yra naudingi investuotojams, leidžiant jiems gauti pelną ir pajamas, gaunamas iš aukštos vertės profesionaliai valdomo portfelio. Išlaidos, susijusios su savitarpio fondo valdymu, yra patenkintos mokesčiais, išimtais iš turėtojų sąskaitų tiek kasmet, tiek perkant ar parduodant. Investicinių fondų vienetai, priskirti A-akcijoms ir B-akcijoms, skirtingai paskirsto tokius mokesčius.
Bendri draugai
Investiciniai fondai yra dideli investicijų portfeliai, priklausantys kelioms šalims. Investicinių fondų portfelius renka ir valdo investicinių fondų bendrovė iš kelių suinteresuotų investuotojų įnašų. Šie investuotojai kiekvienam turi daug bendrų fondų vienetų, proporcingų jų įnašui. Investiciniai fondai grindžiami nuomone, kad investicijų portfelio teikiama nauda yra geriausia iš didelės vertės portfelių, vertinamų keliais milijonais dolerių.
Vienetai
Investicinių fondų portfelis padalijamas į daugelį savininkų. Kiekvienas vienetas atstovauja portfelio nuosavybės teise ir suteikia turėtojui teisę gauti pelną ir nuostolius iš fondo vertės, taip pat dividendų ir palūkanų pajamų paskirstymo. Skirtingai nuo akcijų, investicinių fondų vienetai negali būti prekiaujami biržoje ir dažnai turi būti laikomi tam tikrą laiką, kol investuotojas turi galimybę jas parduoti.
A-Akcijos
Investicinio fondo A akcijoms pirmiausia būdingi mokesčiai, mokami tuo metu, kai investuotojai įsigyja vienetus. Šie mokesčiai vadinami „front-end load“ mokesčiais, kurie atimami iš visų vienetų išlaidų. Todėl tik skirtumas tarp pardavimo kainos ir mokesčių yra investuojamas į investicinių fondų portfelį. Labai naudinga, kad perkrovos mokesčiai kompensuotų metinius mokesčius, susijusius su turtu, kuris yra perkamas ir parduodamas kaip portfelio valdymo dalis. Šie mokesčiai yra didesni už „C“ akcijas
C-Akcijos
Investicinių fondų „C“ akcijos įsigijimo metu neapmokestinamos, o tai reiškia, kad investicinių fondų bendrovė investuoja visas išlaidas, mokamas į investicinių fondų portfelį. Nemokamą šių vienetų įsigijimą kompensuoja didesni metiniai mokesčiai, susiję su turto pardavimu ir pirkimais, vykdomais valdant portfelį. Šie mokesčiai skaičiuojami kaip vienas procentas viso investuotojų turimų vienetų vertės. Ši procentinė dalis išlieka nepakitusi tol, kol bus laikomos akcijos.