Turinys:
Bankroto pateikimas nebūtinai nulems jūsų karjerą, jei esate - ar norite tapti registruotu atstovu vertybinių popierių pramonėje. Tačiau negalėsite jo laikyti paslaptyje. Atskiros valstybės turi savo taisykles ir taisykles, o Finansų pramonės reguliavimo tarnyba, paprastai žinoma kaip FINRA, padidino savo reikalavimus, taikomus foniniams tyrimams, įsigaliojusiems 2015 m. Liepos 1 d.
Kas yra „FINRA“
FINRA yra vertybinių popierių pramonės stebėtoja ir stebi save - tai savireguliacijos. Saugumo mainų įstatymas organizacijai suteikė gyvenimą 1934 metais. Ją prižiūri Vertybinių popierių ir biržos komisija, ji licencijuoja tarpininkus ir valdo nario įmones, kurios apima visus tuos, kurie vykdo veiklą su visuomene. FINRA siekia užtikrinti, kad būtų laikomasi etikos standartų, ir imasi veiksmų drausmės tarpininkams, įmonėms ir atstovams, kurie fleecavo ar kitaip padarė žalą klientams ir klientams.
Jūsų pareiga pranešti
Kai kreipiatės dėl darbo su vertybinių popierių įmone, turite užpildyti U4 formą Vienoda paraiška dėl vertybinių popierių pramonės registracijos arba perdavimo, t ir pateikti jį savo darbdaviui. Jei per pastaruosius 10 metų jūs arba jūsų kontroliuojama įmonė pateikė bankroto bylą, šią informaciją turite įtraukti į formą. Nors bankrotas nėra jūsų licencijos automatinė juosta, nepranešus apie tai yra įstatyminis diskvalifikavimas. Jūsų paraiška nebus automatiškai priimta, jei pateiksite bankrotą. Tai priklauso nuo rankinio peržiūros procesas Kitaip tariant, FINRA ištirs jūsų situacijos detales. Jūs esate labiau tikėtina, kad bus patvirtintas, jei jūsų fone nebus kitų negailestingų incidentų, pavyzdžiui, kalti dėl teisės aktų pažeidimų arba turintys nuosprendžių registrą.
Valstybių narių vaidmuo
Jūsų bankroto byla greičiausiai pasirodys, net jei neatskleisite. 2015 m. FINRA reikalauja, kad vertybinių popierių įmonės veiktų visų pareiškėjų foniniai patikrinimai ir patikrinkite informaciją, įtrauktą į jų U4 formas. Tai įtraukia ieškoti viešųjų įrašų - ir jūsų bankrotas yra viešas įrašas. Jūsų tarpininkas negali pateikti formos FINRA, nebent ir kol jis atliks foninį patikrinimą, ir jis privalo užpildyti viešųjų dokumentų patikrinimą per 30 dienų nuo formos pateikimo. FINRA taip pat atliks savo įrašų paiešką.
Bankroto kodeksas
Be FINRA reikalavimų ir taisyklių, JAV bankroto kodeksas turi savo taisykles. Jei aktyviai dirbate kaip prekių brokeris ar vertybinių popierių brokeris, apsiribojate 7 skyriaus asmeninio bankroto pateikimu. Jūs negalite pateikti už 13 skyrių, bankroto formą, kurioje per tris ar penkerius metus grąžinate skolas teisminės priežiūros metu.