Turinys:
Grynųjų pinigų operacijos paprastai turi ribotą dokumentaciją, kuri suteikia jiems nusikalstamą veiklą, pvz., Pinigų plovimą ir mokesčių slėpimą. Siekiant padėti kovoti su šiais nusikaltimais, JAV bankai užpildo dokumentus, patvirtinančius didžiausią pinigų sumą, kuri patenka į jų institucijas. Indėlių sumos reikalavimas grindžiamas Banko paslapties įstatymo nustatytu reglamentu.
Banko paslapties aktas
1970 m. Banko paslapties aktas yra federalinis įstatymas, kuriame reikalaujama dokumentuoti didelius grynųjų pinigų sandorius. Jo tikslas - užkirsti kelią pinigų plovimui sukuriant grynųjų pinigų operacijų, kurias vyriausybė gali naudoti anksčiau anonimiškiems sandoriams sekti, įrašą. Jis buvo naudingas baudžiamosiose, mokesčių ir kitose reguliavimo tyrimuose nuo jo sukūrimo.
Kiek galite pervesti?
Sukūrus Bankų paslapties aktą, bankai ir kitos organizacijos turėjo pakeisti pinigų tvarkymo būdą. Anksčiau jūs galėjote deponuoti arba atsiimti tiek pinigų, kiek jums patiko, nepranešdami apie tai vyriausybei. Po šio įstatymo, įstatyme reikalaujama, kad bankai užpildytų dokumentus, įrodančius daugiau nei 10 000 JAV dolerių grynųjų pinigų indėlius. Atminkite, kad terminas „grynieji pinigai“ apima pinigų pavedimą, užsienio valiutą arba banko projektą šiems tikslams.
Reikalingi dokumentai
Kai bankui įnešate daugiau nei 10 000 dolerių grynųjų pinigų operacijoje, bankas privalo užpildyti valiutos sandorio ataskaitą (PR). Jame pateikiama informacija apie visas sandorio šalis, įskaitant save, bet kurį kitą su sandoriu susijusį asmenį ir banką. Tada bankas užpildo formą per Bankų paslapties aktą JAV iždo departamentui.
Tai ne tik bankai
Kai kurie žmonės klaidingai mano, kad tik bankai privalo laikytis Banko paslapties įstatymo nuostatų. Tiesą sakant, jei gausite grynųjų pinigų operaciją $ 10,000 ar daugiau, kai dirbate ar prekiaujate, turite apie tai pranešti. Turite pateikti 8300 formą su IRS, kuri apima jūsų informaciją, asmens, kurį gavote pinigus, informaciją ir sandorio informaciją.