Turinys:
Tradicinė IRA arba individuali išėjimo į pensiją sąskaita padeda žmonėms sutaupyti pinigų išėjus į pensiją, siūlydama mokesčių atskaitymą už įnašus į sąskaitą ir leidžiant pinigams augti be mokesčių, jei ji lieka sąskaitoje. Tačiau, išimdami pinigus iš sąskaitos, turite ją įtraukti kaip apmokestinamąsias pajamas. Nors IRS nedraudžia žmonėms išimti pinigus prieš išėjimą į pensiją, jei atsiimsite pinigus prieš pasukdami 59 1/2 metų, turėsite sumokėti 10 proc.
Žingsnis
Užpildykite reikiamus dokumentus iš savo finansų įstaigos. Kiekviena finansų įstaiga yra šiek tiek kitokia. Formuose turėsite pateikti savo identifikavimo informaciją, pvz., Vardą, adresą ir socialinio draudimo numerį, taip pat savo paskyros informaciją.
Žingsnis
Gauti 1099-R formą iš savo finansų įstaigos iki kitų metų sausio pabaigos. Jums reikės šios formos, kad pateiktumėte mokesčius, taigi, jei to nepriėmėte iki vasario 1 d., Kreipkitės į savo finansų įstaigą.
Žingsnis
Nurodykite bendrą savo tradicinio IRA pašalinimo kiekį, esantį 1099-R formos 1 langelyje, 1040 formos 15a linijoje arba 1040A formos 11a eilutėje.
Žingsnis
Ataskaitoje nurodykite apmokestinamąją jūsų atsisakymo dalį, esančią 1099-R formos 2a langelyje, 1040 formos 15b linijoje arba 1040A formos 11b eilutėje. Jei nepadarėte išskaitytinų įnašų į savo tradicinę IRA, apmokestinamoji vertė bus tokia pati kaip bendra suma. Jei esate mažiausiai 59 metų amžiaus, jūs baigsite.
Žingsnis
Užpildykite 5329 formą, jei nesate 59 1/2 metų, kai vartojate IRA. Šioje formoje bus dokumentuojama ankstyvo pasitraukimo išimtis, kuri leis jums išvengti papildomo 10 proc. Baudos skyrimo už jūsų platinimą, arba apskaičiuos, kiek bus bauda. Jei turite išimtį, užrašykite kodą šalia 2 eilutės. Pavyzdžiui, jei naudojate šį paskirstymą aukštesnėms išlaidoms, parašykite „08“. Išsamų sąrašą galima rasti 5329 formatu (žr. Išteklius). Jei turite skolą, nurodykite sumą savo formos 1040 eilutėje.