Turinys:
Atidarant naujas sąskaitas, bankai privalo laikytis kelių federalinių teisės aktų, įskaitant Patriot Act reikalavimus. Kaip klientas turite atitikti banko reikalavimus, kad galėtumėte pateikti galiojančias tapatybės formas, kad galėtumėte įrodyti savo tapatybę, kai atidarote patikrinimo ar taupymo sąskaitas. Suprasdami šiuos reikalavimus prieš apsilankydami vietiniame filiale arba prisijungdami prie interneto, procesas gali būti lengviau įgyvendinamas. Daugeliui bankų reikia atidaryti sąskaitą dviem identifikavimo formomis, todėl atidarant sąskaitą turite turėti papildomą priimtiną ID formą.
Vairuotojo pažymėjimas
Jūsų vairuotojo pažymėjimas laikomas galiojančiu nuotraukų ID ir jūs galite naudoti šį dokumentą atidarę banko sąskaitą. Atidarius paskyrą vietinio banko skyriuje, naujas paskyros atstovas atliks jūsų vairuotojo pažymėjimo kopiją ir kopiją laikys likusioje jūsų failo dalyje.
Galiojantis pasas
Jūs taip pat galite naudoti savo pasą kaip tapatybę atidarydami banko sąskaitą. Kaip ir vairuotojo pažymėjimas, pasas tarnauja kaip galiojančio nuotraukų identifikavimo forma, ir jūs galite naudoti šį dokumentą savo tapatybei įrodyti ir paskyrai atidaryti. Kai pateiksite savo pasą, paskyros atstovas dokumento kopiją ir laikys jį su likusiais paskyros įrašais.
Socialinio draudimo numeris
Atidarius paskyrą bankas paprašys jūsų socialinio draudimo numerio (SSN), o filialas gali paprašyti patvirtinto SSN. Galite patikrinti daugybę dokumentų, kad patvirtintumėte savo socialinio draudimo numerį, įskaitant savo oficialią socialinio draudimo kortelę, naujausią socialinės apsaugos ataskaitą arba SSA-1099 arba tarpininkavimo ar finansinę ataskaitą, kurioje yra ši informacija.
Internetinė paraiška
Daugelis vietinių, regioninių ir nacionalinių bankų leidžia klientams visiškai atidaryti ir finansuoti savo naujas tikrinimo ir taupymo sąskaitas. Tačiau nors internetinis paraiškų teikimo procesas yra patogus, jis nepašalina identifikavimo reikalavimo. Kai kreipiatės dėl naujos patikros, taupymo ar kitos banko sąskaitos internetu, jūsų prašoma įvesti naudojamo identifikavimo tipą ir identifikavimo numerį tame dokumente. Pavyzdžiui, galite įvesti vairuotojo pažymėjimo numerį, išdavimo ir galiojimo datą, kad patvirtintumėte savo tapatybę ir atidarytumėte paskyrą.
Antrinis ID
Daugeliui bankų reikia dviejų formų ID, geriau būti perpratę nei perprasti. Įsitikinkite, kad turite galiojantį vyriausybės išduotą nuotraukų ID, pvz., Vairuotojo pažymėjimą, pasą ar karinį ID, kad galėtumėte tapti pagrindiniu ID. Taip pat turi antrinį ID, pvz., Pagrindinę kredito kortelę arba studento ID. Tarp kitų identifikavimo formų yra komunalinių paslaugų sąskaita, turinti jūsų vardą ir pavardę, adresą, nuomos sutartį su dabartiniu adresu, namų nuosavybės dokumentus, darbo ID, socialinės apsaugos kortelę ir gimimo liudijimą.