Kas yra grynųjų pinigų rinkimas?

Grynųjų pinigų išpardavimas arba čekių tikrinimas - tai sukčiavimo metodas, kai asmuo gali dirbtinai padidinti banko sąskaitos likutį rašydamas patikrinimus ir pasinaudodamas banko plūdėmis. Bankai kainuoja milijardus dolerių prarastų pajamų, todėl šis veiksmas buvo vykdomas nuo XVIII a. Ir vis dar vyksta šiandien. Tačiau šiuolaikiniais bankininkystės metodais pastaraisiais metais praktika tapo sunkesnė.

Grynieji pinigai - tai būdas suklastoti banko likučius.

Grynųjų pinigų rinkimas

Grynieji pinigai - tai bankų plūdurų panaudojimo aktas, siekiant sukčiavimo. Sukčiavėjas naudoja dvi banko sąskaitas atskiruose bankuose: banko sąskaitą A ir banko sąskaitą B. Šios banko sąskaitos gali būti arba gali būti ne jos. Tada jis rašo čekį iš A sąskaitos, kuri yra didesnė už galimą sąskaitos likutį. Dar vienas čekis, šiuo metu iš sąskaitos B, kuris taip pat neturi pakankamai lėšų.

Nusikaltėlis pasinaudoja banko plūdėmis, o tai reiškia, kad delsimo apdorojimo laikas tarp dviejų bankų. Plūdžio metu banko sąskaitos A likutis rodomas taip, tarsi čekis nebūtų parašytas, o sąskaitos B likutis rodomas taip, lyg būtų patikrinta. Taigi, piniginių išpardavimų metu abi sąskaitos turi didesnę lėšų sumą nei iš tikrųjų. Taigi sukčiai gali gauti pelną, pasinaudodamas banko plaukiojimo taisyklėmis.

Pinigų rinkimo istorija

Bankai prarado milijardus dolerių dėl pinigų išpirkimo. Šis aktas buvo praktikuojamas nuo 1700-ųjų pabaigos, kai ryšiai tarp bankų nebuvo taip gerai išvystyti. Tuo metu plūdės laikas galėjo būti toks pat kaip kelias savaites. Per šį laiką piniginės piniginės buvo dažnai padengtos sąskaitoms ar nuomai už trumpą laiką padengti, žinant, kad banko likučiai bus išspręsti per trumpą laiką. Grynųjų pinigų rinkimo praktika pratęsta iki šios dienos; tačiau dabar jis dažnai yra prietaisas, kurį sukčiai naudojasi, kad suklastotų kitus savo banko likučius.

Grynųjų pinigų rinkimo signalai

Bankai ieško įvairių signalų, kurie gali reikšti galimą pinigų išpardavimą. Bankai yra linkę įtarti, kad pinigai išleidžiami, kai per vieną dieną yra didelis indėlių skaičius, o didžioji dalis tokių indėlių gaunama iš vienos sąskaitos. Kiti signalai gali apimti, kai banko sąskaita gali būti paimta daugiau pinigų nei patikrintų sumų suma, kai sąskaitos pereikvojimas padengiamas čekiais, o ne grynaisiais pinigais, ir dažnas bankomatų naudojimas indėliams.

Grynųjų pinigų rinkimo pasekmės

Istoriškai buvo sunku persekioti pinigus. Tai pasikeitė 1990 m., Pakeitus Jungtinių Valstijų kodekso 18 antraštinę dalį. Šis pakeitimas neleido asmenims neteisėtai gauti lėšų neteisingai. Be to, didėjant kompiuterinių technologijų naudojimui, žmogiškosios akys turi mažiau poreikio stebėti grynųjų pinigų rinkimo įrodymus, nes matematiniai algoritmai paprastai gali automatiškai aptikti signalus. „Check 21“ aktas, kuris sumažina bankų plūdes, padidindamas sandorio greitį, taip pat apsunkino patikrinimo komplektavimą.