Turinys:
Nors tai gali būti neįvyksta labai dažnai, galite susidurti su tais atvejais, kai turite daug pinigų įnešti. Dėl didelių grynųjų pinigų indėlių reikia atlikti keletą papildomų veiksmų dėl federalinės vyriausybės nuostatų. Siekiant sumažinti neteisėtos ir juodosios rinkos veiklą, Vidaus pajamų tarnyba reikalauja, kad bankas pateiktų kiekvieną valiutos keitimo ataskaitą apie kiekvieną indėlį, sudarytą per 10 000 JAV dolerių.
Pateikite identifikavimą
Grynaisiais pinigais, kurių suma yra mažesnė nei 10 000 JAV dolerių, bankas paprastai paprašys identifikavimo formos, kaip vairuotojo pažymėjimas. Kai kurie bankai taip pat leidžia tik indėlius į savo sąskaitą, palyginti su kažkieno sąskaita. Jei nedidelė įmonė naudoja darbuotoją grynųjų pinigų įnešimui, šis darbuotojas taip pat turi turėti ID.
Paklausti PR
Bankas yra atsakingas už tai, kad CTR būtų deponuotas 10 000 arba daugiau dolerių. Dauguma bankų paprašys vairuotojo pažymėjimo ar kitokios tapatybės, socialinio draudimo numerio ir profesijos. Tada jie užpildys PR ataskaitą, naudodami jūsų paskyros informaciją. Norėdami apsisaugoti nuo IRS audito, įsitikinkite, kad banko sąskaitos teikėjas užpildo PR jūsų vardu, kai atliksite indėlį. Jei kelis kartus ketinate išmesti mažesnes sumas, kad išvengtumėte PRT pateikimo, federalinė vyriausybė gali imti „struktūrizavimą“. Nuo 2015 m. Bausmė už struktūrizavimą yra iki penkerių metų kalėjimo, bauda iki 250 000 JAV dolerių arba kalėjimo laiko ir baudų derinys. Struktūrizuojant nusikaltimus, kurie apima daugiau nei 100 000 JAV dolerių per 12 mėnesių, bauda padvigubinama.