Turinys:
Jei patvirtinus čekį, atsiskaičius pinigams, pasiteisinsite, esate teisiškai atsakingas už banko grąžinimą. Dėl to sertifikuotas čekis yra mėgstamiausia kai kurių menininkų priemonė. Yra jokio patikimo būdo pasakyti jei pažyma patikrinta, ar patikrinta, kad patikrinta, bet vis tiek galite apsisaugoti nuo apgaulės.
Sertifikuoti čekiai
Kai deponuosite banko čekį, pvz., Patvirtintą čekį arba kasos čekį, federalinis įstatymas reikalauja, kad bankas jums suteiktų lėšų kitą darbo dieną. Tai nereiškia, kad pinigai iš tikrųjų pašalino banką arba kad čekis yra teisėtas. Koncertai remiasi šiuo faktu, kad pavogtų jūsų pinigus. Jei kas nors jums atiduoda banko čekį ir prašo paskirti jį pinigais pagal bet kokį pretenziją, tikriausiai susiduriate su patikrinimo sukčiavimu ir patikrinimas pasirodys suklastotas. Tada bankas paprašys jūsų pinigų grąžinti, bet žmogus, kuris jus nusikaltė, bus seniai praėjęs.
Šio tipo sukčiai veikia taip pat, nepaisant to, ar dailininkas siunčia jums patvirtintą čekį ar kasos čekį, bet yra skirtumų tarp šių dviejų. Kasos čekiai atliekami iš emitento banko nuosavų lėšų, todėl jie dažnai laikomi a žema rizika JAV iždo departamento vartotojo patarimu, kaip priimti mokėjimą.
Patvirtintas čekis yra a asmeninis čekis, patvirtintas banko pareigūno. Tai reiškia, kad bankas garantuoja, kad sąskaitoje yra pakankamai pinigų patikrinimui padengti ir kad kliento parašas galioja. Parašas yra paprasčiausias būdas juos atskirti. Kasos čekį pasirašo bankas, o patvirtintą čekį pasirašo asmuo.
Tačiau skirtumai tarp kasos čekio ir patvirtinto čekio šiuo atveju tikrai nėra svarbūs. Jei čekis yra padirbtas, tai yra bevertis, neatsižvelgiant į tai, kokio tipo čekis atrodo.
Įtartini ženklai
Kai kurie suklastoti patikrinimai yra akivaizdesni nei kiti. Pavyzdžiui, kopijavimo aparate buvo atliktas patikrinimas su išblukęs ieškomo banko logotipu, remiantis straipsniu apie suklastotų patikrinimų nustatymą AARP svetainėje.
Kiti įtartini požymiai apima trūkstamą banko adresą, čekio numerį arba maršruto numerį; maršruto numeris be devynių skaitmenų; patikrinimas ant plono popieriaus; arba patikrinkite numerius, kurie atrodo neįprastai blizgūs.
Padirbtas patikrinimas nebūtinai parodys kokių nors šių akivaizdžių ženklų, ir turėtumėte niekada nepasitikėkite dėl savo gebėjimo pastebėti netikrą patikrinimą. Padirbtų čekių kokybė dažnai yra aukštos kokybės, teisingai nurodant teisingus maršruto numerius ir vandenženklius, remiantis Federalinės prekybos komisijos puslapiu apie suklastotus patikrinimus.
Net bankas ne visada gali pasakyti skirtumą tarp tikrųjų čekių ir padirbtų pinigų, todėl vienintelis būdas apsisaugoti yra išmokti atpažinti sukčiai.
Suktybės nustatymas
Yra keletas skirtingų žinomų patikrinimo sukčiavimo tipų. Galite gauti laišką laiške, sakydamas, kad laimėjote loteriją kitoje šalyje arba kad paveldėjote šiek tiek pinigų. Laiške bus patvirtintas čekis arba kasos čekis, skirtas padengti mokesčius ar mokesčius, ir nurodymai deponuoti čekį į banko sąskaitą ir paskui grąžinti pinigus atgal, kad gautumėte laimėjimus ar paveldėjimą.
Be to, galite kreiptis dėl slapto pirkėjo ir pavesti deponuoti čekį ir atsiimti pinigus, tada grąžinti pinigus atgal į „darbdavį“ su ataskaita apie banko klientų aptarnavimo kokybę.
Galiausiai, su juo gali susisiekti kažkas, kas nori nusipirkti kažką iš jūsų, bet kas nori naudoti patvirtintą čekį ir sumokėti jums daugiau nei nurodyta pirkimo kaina, kad galėtumėte dėl šios priežasties išsiųsti papildomą pinigų sumą trečiajai šaliai. Visais šiais atvejais nepamirškite, jei patikrinimas pasirodys suklastotas po to, kai pašalinate pinigus.
Koncertai visuomet rengia naujus sukčiavimus ir naujus senų sukčiavimo variantus. Tačiau galite apsaugoti save nuo visų patvirtintų čekių ir kasos čekių sukčiavimo su dviem paprastomis taisyklėmis:
- Niekada neišimkite pinigų patikrinimo metu, kol jis oficialiai nepatvirtino banko.
- Niekada nesutikite deponuoti čekio, o paskui paskirti pinigus visiems dėl bet kokios priežasties.