Turinys:
Kai kurie jaunesni nei 50 metų žmonės atsiduria finansinėse situacijose, dėl kurių būtina iš anksto atsisakyti pensijų fondų. Vidaus pajamų tarnyba reikalauja, kad žmonės išlaikytų pensijų fondus, investuotus į mokesčių atidėtas sąskaitas, iki 59 metų amžiaus 1/2. Daugeliu atvejų IRS vertina 10 proc. Baudos mokestį, jei žmonės anksti atsiima lėšas. Paprastai darbdaviai neleidžia darbuotojams anksčiau gauti pensijų fondų, kol jie dirba. Jei išeisite iš įmonės, galite naudotis lėšomis, nors privalote vis dar kovoti su IRS bauda.
Žingsnis
Raskite naujausią pensijų ataskaitą. Dauguma pensijų saugotojų siunčia ketvirtines ataskaitas. Paskutinėje ataskaitoje atspindėti balansai buvo tikslūs tą dieną, kai pareiškimas buvo išleistas, bet nebūtinai atspindi dabartinę vertę. Dauguma pensijų fondų investuoja į investicinius fondus, kurių vertės yra svyruojančios. Ieškokite pensijų saugotojo klientų aptarnavimo numerio. Dauguma kompanijų įtraukia kontaktinį numerį, esantį pirmosios ataskaitos puslapio viršuje.
Žingsnis
Skambinkite pensijų saugotojui. Paklauskite atstovo, kiek jūsų pensijų planas buvo suteiktas. Priskirtos lėšos priklauso darbuotojui. Daugelis pensijų planų nėra suteikiami iki trejų metų nuo darbuotojų įdarbinimo dienos. Nurodykite atstovui grynaisiais pinigais įnešti balansą ir atsiųskite jums kasininkus, kad patikrintumėte pajamas. Kadangi esate 50 metų, atstovas turi atsisakyti 20 proc. Išmokos sumos, kad padengtų federalinius mokesčius. Nurodykite atstovui atsisakyti papildomų 10 proc. Patvirtinkite išmokos sumą.
Žingsnis
Patikrinkite savo paštą, kad patikrintumėte išmokėjimą. Išmokos gavimas paprastai trunka nuo 7 iki 10 darbo dienų. Kai kurios įmonės siunčia čekį vienos nakties skubaus pristatymo metu už papildomą mokestį. Kai gausite čekį, įsitikinkite, kad išmokėjimo pranešime nurodyta išmokėta suma yra lygi čekio sumai. Jei pensijoje yra investicinių fondų, išmokėta suma gali skirtis nuo sumos, kuri jums buvo nurodyta, kai kalbėjote su atstovu, nes akcijų kainos gali pasikeisti tarp pokalbio ir sandorio apdorojimo.