Turinys:
Nėra jokių pinigų sumų, kurias galite pervesti į savo čekių ar taupomąją sąskaitą. Išskyrus kelis formalumus, didelio pinigų kiekio deponavimo procesas yra panašus į mažesnių sumų pateikimo procesą. Šie formalumai padeda finansų įstaigoms laikytis Banko paslapties įstatymo, sukurto siekiant nustatyti galimą pinigų plovimo veiklą. Jūsų pinigai bus prieinami per kelias darbo dienas, priklausomai nuo sumos.
Pinigų pervedimas
Užpildykite savo banko indėlį, kaip ir mažesnėms sumoms. Atkreipkite dėmesį į grynųjų pinigų sumą ir patikrinimus, jei tokių yra, ir bendrą sumą atitinkamuose langeliuose. Parodykite užsakovui teisinę vaizdo atpažinimo formą, pvz., Vairuotojo pažymėjimą arba valstybės tapatybės kortelę. Taip pat pateikite savo socialinės apsaugos kortelę. Pagal įstatymą bankininkas turi užduoti jums keletą klausimų apie pinigus, pvz., Šaltinį, ir įrašyti informaciją į valiutos sandorio ataskaitą. Ši ataskaita skirta „Internal Revenue Service“ ir būtina, kai klientas deponuoja arba atsiima 10 000 JAV dolerių ar daugiau. Operacijos pabaigoje gausite kvitą.
Įtariama veiklos ataskaita
Jūsų bankas privalo pateikti įtartinos veiklos ataskaitą arba SAR, kai jis pastebi, kad elgesys gali būti neteisėtas. Pavyzdžiui, neteisėta bandyti užkirsti kelią bankui pateikti PR, deponuojant pinigus nedideliais kiekiais per tam tikrą laikotarpį, tame pačiame filiale ar skirtinguose tos pačios banko filialuose. Tai vadinama struktūrizavimu, todėl IRS gali konfiskuoti pinigus. Paprašius, kad užsakovas nepateiktų PR, atstovas taip pat galėtų pateikti SAR.
Grynųjų pinigų įmokos
Kai kurie bankai ima mokestį už grynuosius pinigus už operacijas, kurios viršija sumą, nurodytą vidaus banko politikoje, ir sąskaitos tipą. Taip yra dėl laiko, reikalingo sandoriui užbaigti. Mokestis yra labiau paplitęs verslo klientams, tačiau kai kurie bankai taip pat ima mokestį asmenims. Chase apmokestina 25 centus už kiekvieną 100 JAV dolerių grynųjų pinigų indėlius, viršijančius su sąskaita susietus grynuosius pinigus, o „CapitalOne“ už kiekvieną $ 1,000 už $ 10,000 ribą ima 1 $.
Turi čekius
FDIC reglamentas CC skirtas banko indėliams. Bankai turi turėti 5 000 USD ir daugiau čekių indėlių. Kai deponuojate sumą, kuri neviršija 5 000 JAV dolerių, bankas gali jį laikyti dvi darbo dienas. Bet kokia suma, viršijanti 5 000 JAV dolerių, bus išleista po septynių darbo dienų. Sulaikymas yra ilgesnis už mažiau nei 30 dienų senas paskyras. Toms naujoms sąskaitoms pinigai bus gauti po devynių dienų.