Turinys:
Pinigų pervedimo verslas daugiausia susijęs su pinigų perdavimu tarp šalių, nedalyvaujant jų pirkimo operacijose. Asmeniniai piniginiai pervedimai verslui paprastai turėtų partnerystės finansų įstaigas įvairiose vietose, kurios galėtų tvarkyti pinigų pajamas ir išmokas įmonės vardu. „Western Union“ yra geriausiai žinoma tokia įmonė. Pinigų pervedimai internetu daugiausia priklauso nuo elektroninių lėšų pervedimų, kuriuos palengvina automatinis kliringo namai. Bankai turi būti internetinio pinigų pervedimo dalis, nes tiek bendrovei, tiek jos klientams reikia turėti atitinkamas banko sąskaitas, tačiau pinigų pervedimo įmonės, tokios kaip „PayPal“, siūlo specializuotas paslaugas, kurių bankai nemano, kad jų pagrindinė veikla.
Žingsnis
Gaukite pinigų siuntėjo licenciją. Pinigų pervedimą reguliuoja atskiros valstybės. Pasak Nacionalinės pinigų siųstuvų asociacijos, Kolumbijos apygarda ir visos 50 valstybių, išskyrus Aliaską ir Pietų Karolina, turi tam tikrą pinigų siuntėjų veiklą ir reikalauja licencijos pinigų perdavimui per valstybės sienas. Internetinė paraiška yra prieinama visų atskirų valstybių atitinkamame skyriuje.
Žingsnis
Finansų nusikaltimų vykdymo tinkle (FinCEN) Iždo departamente pateikite FinCEN 107 formą. Agentūra klasifikuoja pinigų siuntimo paslaugas teikiančius pinigų siuntėjus kaip pinigų paslaugų verslą, ne bankų finansų įstaigą pagal Bankų paslapties įstatymą. Visos pinigų paslaugų įmonės turi užsiregistruoti „FinCEN“ ne vėliau kaip per 180 dienų po to, kai yra įsteigta pinigų paslaugų įmonė. Federalinė priežiūra yra skirta kovoti su bet kokiu potencialu, neteisėtais pinigų plovimo aktais.
Žingsnis
Nustatykite sandorių sąskaitas bankuose. Siekiant atlikti pagrindines pinigų pervedimo veiklos funkcijas, sandorių sąskaitose turi būti dvi kombinuotos savybės, kurias bankai siūlo tik prekybininkų sąskaitoms. Sąskaitos turi sudaryti sąlygas pinigų pervedimo veiklai, kaip sąskaitos turėtojui, ne tik siųsti pinigus į klientų sąskaitas, bet ir gauti leidimą iš klientų sąskaitų.
Žingsnis
Sukurkite internetinį buvimą savo pinigų pervedimo veiklai. Raskite interneto svetainę, kurioje yra jūsų verslo poreikius atitinkantys tinklalapio dizainai. Turėkite omenyje, kad svetainės funkcijos turėtų apimti įmonės gebėjimą gauti visą reikalingą informaciją, kad būtų galima nurašyti kliento banko sąskaitą ar kredito kortelės sąskaitą, kad pervedant pinigus klientui. Svetainė taip pat gali paskatinti pinigų pervedimo gavėjus taip pat turėti sąskaitą įmonėje, kad lėšos galėtų likti įmonės sistemoje ilgiau.