Turinys:
Nors individualaus išėjimo į pensiją sąskaita yra skirta papildyti sąskaitos savininko pensines pajamas, IRA tapo didele turto planavimo priemone. IRA pati vengia tikrinimo su turtu, kuris reikalingas norint eiti į sutuoktinį daugumoje valstybių, nebent būtų pasirašytas atsisakymas. Kai pinigai perduodami vaikams, yra galimybė išimti visą platinimą, išmokėti išmokas per penkerius metus arba atidaryti naudos gavėją. Nors visa IRA vertė yra įtraukta į turto perleidimo mokestį, naudos gavėjai gali sumažinti pajamų mokesčius per šias kitas galimybes.
Žingsnis
Pažvelkite į savo finansinę padėtį ir visos turto finansinę padėtį. Apsvarstykite, kiek bus mokamas turto mokestis ir ar reikės sumokėti IRA turtą. Taip pat apsvarstykite savo asmeninių pajamų scenarijų ir pažiūrėkite, kaip pridėsite pajamų iš IRA platinimo.
Žingsnis
Skambinkite IRA saugotojui ir paprašykite gavėjo platinimo formos. Gali būti reikalaujama patikrinti, kas esate ir esate teisėtas naudos gavėjas arba įgaliotas įgaliotinis.
Žingsnis
Pasirinkę naudos gavėją IRA, atidarykite pasirinktą saugotoją (banko, maklerio ar draudimo bendrovės) IRA. Jūs galite naudoti tą patį saugotoją, kurio tėvo IRA vyko ir paprastumo labui. Įsitikinkite, kad saugotojas pavadina IRA kaip naudos gavėjas IRA su jūsų tėvų vardu ir mirties data.
Žingsnis
Užpildykite gavėjo platinimo formą ir įtraukite mirties liudijimą IRA saugotojui. Forma paprašys jūsų rinkimų gavėjų rinkimų. Pasirinkite vienkartinės sumos paskirstymą, penkerių metų paskirstymą arba naudos gavėją. Vienkartinės sumos ir penkerių metų rinkimai pradeda skubius patikrinimus.
Žingsnis
Įtraukite IRA tiesioginio keitimo formą su gavėjo platinimo forma. Įsitikinkite, kad perėjimo forma turi sąskaitos numerį ir naują saugojimo adresą, kuriame turėtų būti siunčiamos lėšos.