Apibrėžkite K klasės investicinį fondą

Investiciniai fondai, susidedantys iš akcijų, obligacijų ir kitų vertybinių popierių, diversifikuojami portfeliai ir paskirstymo rizika. Daugelis investuotojų juos nusipirko pensinio amžiaus ir ilgalaikio kapitalo augimo sąskaitoms. Dauguma atskirų investuotojų suvokia investicijų sąnaudų vertinimo svarbą. K klasės fondai, kartais vadinami „instituciniais“ fondais, siūlo išlaidų taupymą instituciniams investuotojams ir kvalifikuotiems kapitalo fondams, pvz., Pensijoms ir mokesčių atidėjimo planams. Daugelis didelių investicinių fondų šeimų siūlo K klasės investicinius fondus.

Valdykite didesnes galimas grąžinimo išlaidas.

Investicinių fondų išlaidos

Įvertinus fondo vertybinių popierių rūšis, fondo valdymo tikslus ir istorinius rezultatus, nustatykite investicines išlaidas. Šis išlaidų arba išlaidų santykis yra procentinis fondo grynojo turto procentas. Pridėjus vertybinių popierių įsigijimo ar disponavimo sąnaudas, komisinius, krovinius arba 12b-1 mokesčius, metinius paskirstymo ar rinkodaros mokesčius, įtrauktus į visas veiklos sąnaudas, išlaidų santykis apibrėžia, kiek visos fondo kapitalo paslaugos yra fondas. Netgi neapkraunamos lėšos padengia veiklos išlaidas.

Profesionalūs investuotojai vertina visus investicijos aspektus. Išlaidos valdyti kapitalo poveikį visai veiklai.

K klasės fondai

K klasės fondai naudoja tuos pačius fondų valdytojus kaip mažmeniniai investiciniai fondai, turintys mažesnius išlaidų santykius.

Daugelis investuotojų renkasi savitarpio fondų šeimas dėl lankstumo ir fondų mainų teisių.

Pavyzdžiui, investuotojas pasirenka fondą, kurio tikslai atitinka 25 metų amžių. Akcijų ir obligacijų rinkos tendencijos atrodo teigiamos: ji renkasi subalansuotą fondą su gerais rezultatais.

Vėliau recesija keičia rinkos tendencijas. Investuotojas savo lėšas perkelia į konservatyvų pajamų fondą.Kadangi ji investavo į fondų šeimą, lėšos perkeliamos fondų šeimoje.

Dabar investuotojas girdi apie K klasės investicinius fondus. Universitetas, kuriam ji dirba, paaiškina mažesnių išlaidų santykių pranašumą savo 403 (b) investicijoms. 403 (b) planas yra prieinamas daugeliui ne pelno organizacijų darbuotojų. Panašiai kaip ir 401 (k) planas, jos lėšos atidedamos mokesčių atžvilgiu.

Investuotojas pasirenka fondą, suderintą su savo investavimo tikslais, rinkos perspektyvomis ir išėjimo į pensiją laiku taip, kaip ji visada turi. Ji lemia išlaidų santykio skirtumus, kad pasirinktų K klasės fondą.

Išlaidos ir visa grąža

Naudodamas 100 000 JAV dolerių pavyzdį, aukščiau nurodytas investuotojas identifikuoja savo investicinius kriterijus atitinkantį investicinį fondą. K klasės fondas nurodo 0,2 proc. Metinį išlaidų santykį arba 200 dolerių metines išlaidas, skirtas valdyti ir išlaikyti savo investicijas. K klasės fondas, kurį valdo tie patys portfelio valdytojai, kaip ir to paties pavadinimo mažmeninis investicinis fondas, rodo, kad išlaidų santykis yra 1,5 proc. Arba 1500 JAV dolerių per metus.

Investavimas į K klasės fondą akivaizdžiai kreipiasi į investuotoją. Išsaugotos išlaidos pagerina bendrą grąžos potencialą.

Fondo šeimos

Jūsų darbdavys pasirenka lėšas ir lėšų šeimas savo administruojamiems planams. Įvertinkite lėšas, labiausiai atitinkančias jūsų investavimo tikslus ir perspektyvas. Palyginkite mažmeninių investicijų ir institucinių investicijų ekvivalento sąnaudų santykį. K fondas greičiausiai suteikia mažesnį išlaidų santykį.

Investicinio fondo šeimos su K klasės fondais

Didelių fondų šeimų su K klasės fondais pavyzdžiai yra „Alliance Bernstein“, „Black Rock“, „Federated“, „Fidelity“, „Munder“ ir „RS Investments“. Dauguma didelių fondų šeimų aktyviai prekiauja. Mokslinių tyrimų kainos ir prekybos skirtumai.

Visada paprašykite prospekto prieš investuodami į bet kokį saugumą. Šis straipsnis nėra pasiūlymas pirkti ar parduoti vertybinius popierius.