Ar uždarymas paveiks mano vertybinių popierių licenciją?

Kaip licencijuotas profesionalas finansinių paslaugų sektoriuje, laikote aukštesnį standartą, kai reikia valdyti savo asmeninius finansus. Klientai pasitiki jums ekspertų patarimais dėl jų finansinių reikalų. Taigi, priklausomai nuo aplinkybių, dėl kurių buvo uždaryta rinkos uždarymas, tarpininkas-prekiautojas gali nustatyti, kad jūsų nesugebėjimas reguliariai mokėti savo hipotekos turi tam tikrą įtaką jūsų patikimumui kaip pinigų valdytojui.

Neigiami kreditų klausimai, pvz., Apribojimas namuose, gali turėti įtakos jūsų vertybinių popierių licencijai.

Rėmimo reikalavimai

Norint gauti vertybinių popierių licenciją ir dirbti kaip finansų patarėjas, jūs turite būti įdarbintas ir remiamas tarpininko-pardavėjo. Brokerių prekiautojus reguliuoja Vertybinių popierių ir biržos komisija arba SEC ir Finansų pramonės reguliavimo institucija. Kiekviena valstybė taip pat reguliuoja tarpininkus pagal valstybinius įstatymus, vadinamus „mėlynojo dangaus“ įstatymais, nors įstatymai ir taisyklės skiriasi. Tarpininkas-prekiautojas yra atsakingas už tai, kad jo licencijuoti vertybinių popierių specialistai laikytųsi vertybinių popierių sektoriaus nustatytų standartų.

U4 forma

Turite pranešti apie visus rinkos uždarymo ar asmeninio bankroto atvejus, įvykusius per pastaruosius 10 metų FINRA dokumente, kuris vadinamas U4 forma. Tai taip pat apima situacijas, kai uždarymas įvyko užregistravus U4. Jūs turite atnaujinti savo U4 su nauja informacija. Finansų pramonės reguliavimo institucija gali taikyti drausmines priemones, kurios yra tokios griežtos, kad neleidžia jums vertybinių popierių pramonei atnaujinti U4 su informacija apie rinkos uždarymą.

Patikimumas

Išstūmimas automatiškai neleidžia jums dirbti vertybinių popierių pramonėje, bet kai jūs, kaip pinigų valdytojas, baigiate rimtų finansinių sunkumų, tai kelia susirūpinimą. Pinigų problemos gali tapti labiau linkusios imtis apgaulingų veiksmų. Tai raudona vėliava, kad jūs negalite valdyti kitų žmonių pinigų dėl blogo sprendimo, kurį naudojote valdydami savo asmenį.

„BrokerCheck“ sistema

Jūsų tarpininkas-prekiautojas gali nenorėti, kad vienas iš jos registruotų atstovų būtų viešai įtrauktas į Finansų pramonės reguliavimo tarnybos „BrokerCheck“ sistemą, turint omenyje rinkos ribojimą. Visuomenė gali prisijungti prie interneto ir mokslinių tyrimų brokerių per „BrokerCheck“ sistemą Finansų pramonės reguliavimo tarnybos svetainėje. Tarpininkas-prekiautojas gali manyti, kad įdarbinant patarėją, turintį rinkos uždarymą, yra blogai įmonės įvaizdis.