Kaip atšaukti IRA paskyrą

Atlikdami įmokas į IRA, jūs nurodote pinigus kaip ilgalaikius santaupų santaupas. IRS suteikia IRA specialius mokesčių aspektus; tradicinės IRA išskaičiuoja įmokas iš pajamų ir atideda mokesčius iki paskirstymo, o „Roth IRA“ neatskaito įmokų, bet auga be mokesčių. Yra keletas būdų, kaip atšaukti savo IRA: uždaryti jį ir paimti pinigus; iš naujo apibūdinti Rotho konversiją; arba sustabdyti automatinius įnašus.

Uždarykite IRA

Žingsnis

Susisiekite su plano administratoriumi ir paprašykite platinimo formos.

Žingsnis

Užpildykite formą, išrinkdami visišką pasitraukimą. Atkreipkite dėmesį, kad automatinis 20 proc. Išskaičiavimas už paskirstymą ir 10 proc. Nuobauda įvertinama, jei dar nesate 59 metų amžiaus.

Žingsnis

Pateikite formą ir palaukite, kol bus pasiektas patikrinimas.

Iš naujo apibūdinkite Roth konversiją

Žingsnis

Nustatykite, ar turite teisę pakartotinai apibūdinti. „Roth IRA“ pakartotinis apibūdinimas paima pinigus, kuriuos jūs konvertuojote iš tradicinės IRA į „Roth IRA“, ir grąžina jį į tradicinę IRA. Kad gautumėte reikalavimus, jūs neturėjote išlaikyti mokesčių deklaracijų pateikimo termino (įskaitant pratęsimus) tais metais, kai pavertėte lėšas. Taigi, jei 2009 m. Konvertuosite, jūsų mokesčių deklaracija paprastai turėtų būti sumokėta balandžio 15 d.

Žingsnis

Kreipkitės į savo IRA plano administratorių, kad gautumėte „pakartotinio aprašymo dokumentus“. Užpildykite dokumentus ir pateikite juos iki nustatyto termino.

Žingsnis

Įrašykite IRS formą 8606 su savo mokesčiais. 8 eilutė susijusi su perrašyta suma.

Sustabdyti automatinius įnašus

Žingsnis

Kreipkitės į savo IRA saugotoją ir paprašykite dokumentų, kad sustabdytumėte automatinio įnašo, gauto iš patikrinimo ar taupomosios sąskaitos, sustabdymą. Automatiniai įnašai yra populiarūs tiems, kurie metų pabaigoje nenori pateikti didelės vienkartinės išmokos. Priklausomai nuo IRA saugotojo, galite reguliariai mokėti ne mažiau kaip 25 USD per mėnesį.

Žingsnis

Užpildykite dokumentus, pasirašykite ir pateikite.

Žingsnis

Patvirtinkite savo banke, kad įmokos sustabdytos. Patikrinkite savo banko pareiškimą tą dieną, kai atšaukimas paprastai atliekamas platinant.