Turinys:
Bendra (prieš išlaidų) S&P 500 grąža per kelerius metus yra apskaičiuojama kasmet, kad gautų vidutinę grąžą per metus. Norint gauti S&P 500 grąžą, investuojama į fondą, kuris seka indeksą. Fondo išlaidos, supaprastintos kaip išlaidų santykiai, mažina kapitalo prieaugį. Infliacija ir mokesčiai, pasitraukę iš rinkos, prieš investuotoją mažina grynąją grąžą.
Žingsnis
Naudokite indekso vertes, kad apskaičiuotumėte bendrąją grąžą. Pavyzdžiui, 2005 m. Balandžio 25 d. Buvo padaryta 1000 JAV dolerių investicija. Tarkime, kad visos lėšos buvo pašalintos 2010 m. Balandžio 26 d. 2005 m. Balandžio 25 d. S&P 500 Roth indeksas (simbolis „^ GSPC“) buvo 1162.10 taškų. Po penkerių metų, 2010 m. Balandžio 26 d. Indeksas buvo 1212,05. Skirtumas tarp šių dviejų verčių yra: 1212.05-1162.10 = 49,95. Šis skaičius yra padalintas iš pradinės vertės, kad gautumėte dešimtainį 0,0429 arba 4,29 proc. Per penkerius metus.
Žingsnis
Metinis bruto grąžos dydis. Vidutinė grąžos per metus vertė būtų 4,29 / 5 = 0,858 proc. Vidutinė metinė dolerio grąža buvo 42,9 / 5 = 8,58 USD.
Žingsnis
Metinis išlaidų koeficientas. S&P 500 indekso (I klasė) fondo prospektas sudaro 0,28 proc. Išlaidų santykį. Dėl paprastumo, prisiimkite 0,858 proc. Metinę grąžą ir 0,280 proc. Metinį išlaidų santykį. Dar kartą skaičiuojant: 0,280 / 0,858 100 proc. - 32,6 proc. Dabar metinė grąža yra 8,58 (1-0,326) arba 5,78 USD. Per penkerius metus dolerio grąža būtų 28,9 (5,78 * 5).
Žingsnis
Mokėti mokesčius. Nuo 2005 m. Iki 2009 m. Nėra mokėtinų mokesčių, nes pinigai investuojami į fondą, o ne išleidžiami. 2010 m. Surinkus pinigus, taikomas 2010 m. Kapitalo prieaugis, taikomas kapitalo prieaugiui. Darant prielaidą, kad kapitalo prieaugio mokesčio tarifas yra 15 proc., Mokesčių grąžinimas yra 85 proc. (100–15) nuo to, kas buvo anksčiau. Rezultatas: 0,85 * 28,9 = $ 24,57. Deklaracija po mokesčių yra veiksminga 2,45 proc. Per penkerius metus.
Žingsnis
Prisiminti infliaciją. Tarkime, kad infliacija kasmet yra 1 proc. Infliacijai pakoreguota grąža gali būti apskaičiuojama pagal Investopedia formulę. Palyginti su 2,45 proc. Ir 1 proc. Infliacija, pokytis po infliacijos yra (1,02475 / 1,01) - 1 = 0.0146 arba 1,46 proc. Tai atitinka 10,46 dolerius po apmokestinimo po infliacijos per penkerius metus; 10,46 / 5 = 2,09 USD per metus.