Turinys:
Banko ataskaitos suderinimas nėra sudėtingas. Yra keletas elementų, kurių reikės. Kai įplaukos yra suapvalintos, palyginkite jas su banko ataskaita, atlikite koregavimus ir tai daroma. Sėkmingo bankų susitaikymo patirtis yra organizavimas ir tinkamos priemonės.
Žingsnis
Surinkite visas mėnesio įplaukas. Tai apima indėlių įrašus, bankomatų kvitus, grynųjų pinigų išėmimus ir mokėjimus debeto arba kredito kortelėmis, kurios yra susietos su paskyra. Nepamirškite įtraukti visus automatinius pasikartojančius mokėjimus ir mokėjimus internetu. Būtina turėti sąskaitos registrą ir esamą banko ataskaitą. Įtraukite švirkštimo priemonę arba pieštuką ir skaičiuoklę.
Palyginkite įrašus paskyros registre su banko ataskaita. Atkreipkite dėmesį į visus neatitikimus. Indėliai ir čekiai, kurie yra parašyti netoli ataskaitos datos, gali būti nerodomi.Sudarykite šių elementų sąrašą. Palyginkite kvitus su sąskaitos registru ir banko ataskaita. Sudarykite bet kokių sandorių, kurie neturi gavimo arba kurių negalima atsiskaityti, sąrašą. Kai kiekvienas sąskaitos registro ir banko sąskaitos išrašymas yra apskaitomas, atkreipkite dėmesį į pradinius ir baigiamuosius balansus. Tai bus pateikta banko ataskaitoje.
„Old Passbook“ paskyros knyga Pradėdami nuo banko sąskaitos išrašo pabaigos, pridėkite visus atliktus indėlius, bet jie nebuvo įtraukti į ataskaitą. Paimkite tarpinę sumą ir pažymėkite šį numerį. Iš bendros sumos atimkite visus čekius, debeto kortelę, kreditinę kortelę, automatinius mokėjimus ir kitus pašalinimus, kurie yra registruojami registre, bet nėra įtraukiami į banko ataskaitą. Palyginkite rezultatus su sąskaitos registro balansu. Šie skaičiai turėtų būti lygūs. Jei ne, tai yra problema. Pakartokite 1 ir 2 veiksmus, įsitikinkite, kad numeriai nebuvo perkelti į klaidą. Tai paprastai yra neatitikimo priežastis.
Apie bet kokius įtartinus sandorius bankui nedelsiant pranešti. Tai apsaugo jūsų finansinius interesus ir tapatybę. Dažniausiai neidentifikuoti sandoriai yra stebėjimai ir pamiršti pirkimai.
Žingsnis
Skaičiuoklės, pvz., „Excel“, gali būti naudojamos siekiant sumažinti klaidas. Norėdami sukurti skaičiuoklę, įveskite baigiamąjį balansą iš įrašo į langelį. Išvardinkite visus indėlius, nenurodytus banko ataskaitoje atskiruose langeliuose. Sukurkite formulę, kad pridėtumėte visus skaičius. Į atskiras ląsteles įrašykite visus pašalinimus iš paskyros, kurie nėra atspindėti banko ataskaitoje. Sukurkite formulę, kad atimčiau šiuos elementus iš pirmosios tarpinės sumos. Ši suma turėtų būti lygi sąskaitos registre nurodytam balansui.