Turinys:
Lyginant investicinius fondus, biržos vertybinius popierius ar bet kokias kitas investicijas, viena iš svarbiausių priemonių, kurių reikia apsvarstyti, yra jos išankstinio grąžinimo norma. Išankstinė grąžos norma yra pinigų dalis, kuri buvo prarasta arba gauta per tam tikrą laikotarpį, neatsižvelgiant į mokesčių poveikį. Dauguma fondų jums pasiūlys tokios rūšies informaciją, tačiau visada gerai žinoti, kaip patys atlikti tokius skaičiavimus, kad galėtumėte dar kartą patikrinti savo duomenis.
Žingsnis
Nustatykite, kokį laikotarpį norėtumėte apskaičiuoti grąžos normą. Dažniausiai naudojami tokio tipo metriniai intervalai yra kas mėnesį, kas ketvirtį ir kasmet.
Žingsnis
Suraskite fondo kainą pirmą kartą per laikotarpį ir jo kainą paskutinę pasirinkto laikotarpio dieną. Šią informaciją galima rasti internete, pakeliant akcijų paketą ir peržiūrint jo istorines kainas.
Žingsnis
Apskaičiuokite fondo išankstinę grąžos normą. Norėdami tai padaryti, atimkite fondo kainą pasirinkto laikotarpio pabaigoje nuo fondo kainos laikotarpio pradžioje. Rezultatą padalinkite iš fondo kainos laikotarpio pradžioje ir po to padauginkite iš 100. Tai bus fondo išankstinė grąžos norma.
Jei fondas buvo pasirinktas 200 $ pradžioje ir baigėsi 300 JAV dolerių kaina, fondo išankstinė grąžos norma būtų 50 proc., Kaip parodyta šioje lygtyje:
(($ 300 - $ 200) / $ 200) x 100