Turinys:
Darbdaviai dažnai savo darbuotojams siūlo „Darbuotojų akcijų pasirinkimo planus“, dar vadinamus ESOP, kurie yra pagrįsti metiniu pelnu. Tai skiriasi nuo darbdavių remiamų pensijų planų, pavyzdžiui, 401k. Darbdavys gali išlaikyti tiek planus, kad darbuotojai gautų dideles ESOP plano mokesčių lengvatas, tiek 401 tūkst. Eurų diversifikavimą, o bendras įnašas ribojamas iki 25 proc. Metinių pajamų. ESOP atsargų perkėlimas į 401k priklauso nuo abiejų planų, kuriais priimamas perdavimas.
Žingsnis
Kreipkitės į ESOP plano administratorių skambindami ESOP metinio pranešimo numeriu. Paaiškinkite, kad norite perkelti ESOP atsargas į 401k planą ir sužinoti, ar tai leidžia ESOP planas. Jei planas leidžia perkelti, paprašykite bet kokių dokumentų.
Žingsnis
Kreipkitės į 401k plano administratorių, paskambinę skiltyje nurodytame numeryje ir paklauskite, ar planas priims perkėlimą iš ESOP. Vidaus pajamų tarnyba leidžia atlikti šį sandorį, tačiau galutinis sprendimas priimamas kiekvienam administratoriui. Paprašykite administratoriaus, jei yra, dokumentus.
Žingsnis
Užpildykite visus dokumentus, pasirašykite ir atlikite kopijas sau ir kiekvienam atitinkamam administratoriui. Iš ESOP administratoriaus gautą originalų popierių išsiųskite su 401k administratoriaus popieriaus kopija ESOP administratoriui. Išsiųskite 401k popieriaus kopijas 401k administratoriui 401k popieriaus kopija.