Kas yra W-4P forma?

Gavę neapmokestinamąsias pajamas, pvz., Pensijų išmokas, turite mokėti pajamų mokestį. Vidaus pajamų tarnybos forma „W-4P“, „Pensijų ar anuiteto mokėjimų atleidimo liudijimas“, nurodo mokėjimo organizacijai, kiek atidėti. Jei šie mokesčiai nebus atimami, galite užpildyti riebalų sąskaitą užpildymo metu, o taip pat galite nukentėti.

Kas yra W-4P forma? Kreditas: mrdoomits / iStock / GettyImages

W-4P pagrindai

W-4P forma yra trumpa - tik trys eilutės. Jis panašus į W-4, kurį duodate darbdaviui, ir turi panašų tikslą - užtikrinti, kad iš jūsų darbo užmokesčio būtų paimta tinkama mokesčių suma. „W-4P“ suteikia informacijos apie išskaičiavimus pensijų ir anuiteto išmokos taip pat periodiniai mokėjimai iš gyvybės draudimo sutartys. Jis taip pat naudojamas organizuoti, kad būtų išskaičiuojami apmokestinamieji paskirstymai iš pensijų planai kaip 401 (k) sąskaitos ir IRA.

Atsisakymas išskaičiuoti

Galite pasirinkti, kad neturėtumėte pajamų mokesčio, mokamo iš periodinių mokėjimų, gaunamų iš pensijų, anuitetų ar gyvybės draudimo. Jei norite atsisakyti atidėjimo, pažymėkite 1 eilutės langelį po to, kai įvesite savo vardą, adresą ir socialinio draudimo numerį. Jei nepateiksite W-4P, mokėtojas turi sumokėti mokestį, manydamas, kad jūsų registracijos statusas yra susituokęs ir kad turite tris išskaičiavimo leidimus.

Mokėjimas už periodinius mokėjimus

Jei nuspręsite mokėti mokesčius iš periodinių mokėjimų, užpildykite „Asmeninių išmokų darbalapį“, pateikiamą kartu su W-4P. Papildomi darbo lapai padeda koreguoti prašomų leidimų skaičių, kai turite daugiau nei vieną pajamų šaltinį arba planuojate pateikti detalią mokesčių deklaraciją. Įveskite leidimų skaičių W-4P 2 eilutėje kartu su savo šeimynine padėtimi. Jei norite gauti daugiau mokesčių, įrašykite sumą 3 eilutėje. Pasirašykite formą ir pateikite ją mokėtojui.

Neperiodiniai mokėjimai

Kai gaunate vienkartinį mokėjimą, pvz., Platinimą iš 401 (k) arba tradicinio IRA, IRS reikalauja, kad mokėtojai pasiliktų 10 proc apmokestinamos sumos. Jūs galite pasirinkti, kad neturite mokesčių, kurie būtų išskaičiuoti paduodant W-4P ir pažymėdami 1 langelį. Arba galite paprašyti, kad būtų mokama daugiau mokesčių, įrašydami sumą 3 eilutėje. 2 eilutė nenaudojama periodiniams mokėjimams. Jei turite 10 proc. Išskaičiavimo sumą, jums nereikia pateikti W-4P.

Tinkami skersai

Speciali IRS taisyklė taikoma apmokestinamiems paskirstymams iš išėjimo į pensiją planų, kurie perkeliami į kitą pensijų sąskaitą. Mokėtojai privalo atsisakyti 20 proc panaikinimo. Jūs negalite naudoti W-4P atsisakyti šio išskaičiavimo, nors galite pateikti vieną, kad prašytumėte daugiau mokesčių. Tačiau jūs galite paprašyti plano patikėtinio atlikti tiesioginį patikėtinio perkėlimą, o ne išimti pinigus ir patys ją įnešti į naują sąskaitą. Tiesioginio pervedimo atveju netaikoma 20 proc.

Pakeitimų atlikimas

IRS siūlo užbaigti ir pateikti „W-4P“, kai tik galėsite, kad mokėtojas galėtų pradėti atsisakyti teisingos mokesčių sumos. Kai užpildote formą, jis išlieka galiojantis neribotą laiką. Jums nereikia kasmet atnaujinti. Tačiau, jei reikia keisti išskaičiuojamą sumą, galite užpildyti ir pateikti atnaujintą W-4P.