Skirtumas tarp užsienyje esančių bankų ir bankų bankuose

Susitikimas su bankininku

Žingsnis

Istorinė priežastis, kodėl bankininkystė užsienyje buvo išvengta pajamų ar investicijų mokesčių. Šveicarijos bankų sistemos slaptumas ir ekstradicijos sutarčių su tam tikromis Karibų jūros salų šalimis stoka sukėlė įvairius nepatogius elgesius, vengiant nenumatytų pelno mokesčių iki pinigų plovimo. Užsienio bankai šalyse, kuriose reguliavimas buvo neveiksmingas arba visai trūksta, suteikė mokesčių rojų plėšikų baronams ir nusikaltėlių pinigų plovimo galimybėms. Jungtinės Valstijos priėmė įstatymus, kuriais reikalaujama, kad mokesčių mokėtojai praneštų apie įplaukas ofšorinėse sąskaitose, apribodamos daugybę ofšorinės bankininkystės naudos, išskyrus korporacijas, kurios vykdo veiklą užsienyje.

Praktikuojant vengimą

Banko apribojimai užsienyje

Žingsnis

Kadangi ofšoriniai bankai pradėjo verslą JAV, jie pradėjo teikti ataskaitas apie JAV asmenų ir įmonių akcijų paketą kaip JAV bankai. Be to, federalinė vyriausybė sudarė sutartis su tokiomis šalimis kaip Šveicarija dėl ataskaitų teikimo. Glaudesni santykiai su užsienio bankais parodė, kad užsienio bankų ir finansinių ataskaitų ataskaita yra labai svarbi. Iki 2009 m. Spalio 15 d. Vidaus pajamų tarnyba vykdė savanoriškos informacijos atskleidimo programą, kuri neužtikrino imuniteto, ir pasiūlė asmenims, turintiems esamų ofšorinių sąskaitų, atsiskaityti su IRS.

Operacijos krante

Žingsnis

JAV ir Aliaskoje bei Havajuose veikiantys bankai sąveikauja su Federalinių rezervų sistema ir reglamentuojami valstybių ir federalinių vyriausybių nustatytomis taisyklėmis. Bankai yra frachtuojami valstybių ir federalinės vyriausybės. Nors valstybiniai bankai turi veikti pagal jų frachtavimo valstybių ribas, „nacionaliniai bankai“ gali įsteigti filialus tarp valstybinių linijų. Valstybės ir federalinės vyriausybės nustato taisykles dėl banko operacijų, tokių kaip hipotekos, paskolos, kreditinės kortelės ir vertybiniai popieriai. Valstybės ir federalinės agentūros reguliariai aplanko ir tikrina banko įrašus, kad užtikrintų banko mokumą ir teisėtą veiklą.

Bankai ir draudimas

Žingsnis

Dauguma vartotojų tikrina, taupo, paskola ir hipotekos naudoja mažmeninius bankus, tačiau turtingos šeimos gali patronuoti privačius bankus valdyti savo trestus ir portfelius. Verslo ir verslo bankai rūpinasi tik įsisteigusiomis įmonėmis, nors daug mažų įmonių naudojasi patogiomis savo bendruomenės mažmeninių bankų paslaugomis. Federalinė indėlių draudimo korporacija draudžia indėlius JAV bankuose ir taupomosiose įstaigose, kurios yra užsakytos JAV, bet neapima tokių produktų kaip akcijos, obligacijos, vertybiniai popieriai, investicinių fondų akcijos, anuiteto ir draudimo polisai, kuriuos paprastai siūlo privatūs ir dideli komerciniai bankai. Nuo 2014 m. Buvo padengtos individualios 250 000 JAV dolerių sąskaitos. Užsienio banko sąskaitas gali apdrausti tos šalies, kurioje jie buvo įsteigti, agentūros. Sąskaitos, sudarytos su nepriklausomais investavimo patarėjais, esančiais krante esančiuose bankuose, bet jų neapimtos, neapima FDIC draudimo.