Turinys:
Sveikatos taupomoji sąskaita yra IRS pripažinta, neapmokestinama sąskaita, specialiai sukurta taupyti pinigus už medicinines išlaidas. Šioms sąskaitoms nereikia specialaus IRS leidimo, tačiau turite turėti tokią teisę, kuri paprastai laikoma banke ar draudimo bendrovėje. Jei turite nustatytą HSA sąskaitą ir turite mokėti už kvalifikuotas medicinines išlaidas, galite paprašyti paskirstymo iš HSA administratoriaus arba saugotojo.
Žingsnis
Susisiekite su savo HSA saugotoju arba patikėtiniu. Jūsų HSA pareiškime turėtų būti klientų aptarnavimo numeris, kuriame galite gauti informacijos, ar vis dar esate „bandymų laikotarpiu“. Tai laikotarpis, kuris prasideda nuo pirmųjų įnašų mėnesio ir trunka iki 13-osios mėnesio pabaigos.
Žingsnis
Nustatykite, ar išlaidos yra kvalifikuotos medicininės išlaidos. Norėdami tai padaryti, pirmiausia turite tenkinti savo didelio atlyginimo sveikatos plano reikalavimus, kuriuos privalote išlaikyti, kad galėtumėte gauti HSA. Jums gali būti kompensuotos išlaidos, susijusios su kasmetiniais sveikatos egzaminais, vaikų priežiūros, klausos ir regos sutrikimais, imunizavimu ir patikros vertinimais. Kvalifikuotos medicininės išlaidos yra susijusios su jumis, jūsų sutuoktiniu ar išlaikytiniais, kurie prašo pateikti metines mokesčių deklaracijas.
Žingsnis
Prašyti platinimo formos. Jei turite teisę gauti paskirstymą per testavimo laikotarpį, paskirstymas neapmokestinamas ir bus pridėtas prie pajamų. Jei jūs neturite teisės gauti išmokas, vis tiek galite gauti platinimą, kuris bus pridėtas prie pajamų ir įvertintas 10 proc. Baudos mokestis.
Žingsnis
Užpildykite formą su visa reikiama informacija, kurioje yra jūsų teisinis pavadinimas, adresas, banko sąskaitos numeris ir maršruto informacija. Mokėjimus galite atlikti vienkartinėmis išmokomis arba periodiniais mokėjimais. Jums nereikia pateikti kvito, nebent jos būtų prašomos kaip įrodymas, kad IRS mokesčių paskirstymo nereikia.
Žingsnis
Išlaikyti tikslius medicininių išlaidų įrašus. Daugeliu atvejų iš gydytojo gausite sąskaitą, kad jūs galite naudoti HSA lėšas mokėti tiesiogiai arba kompensuoti, jei jau sumokėjote už paslaugas. Jums gali reikėti išsiųsti visus medicinos atsiskaitymo įrašus į HDHP draudiką, jei jūsų HSA turtas yra išeikvotas. Jei neturite kitų mokėjimo priemonių, galite gauti kitų išmokų planų.
Žingsnis
Failo forma 1040 arba forma 1040NR su 8889 forma, kad būtų galima įrašyti platinimą. Šių formų 21 eilutėje šalia HSA paskirstytos sumos įveskite „HSA“.