Turinys:
Kai kurios pelno nesiekiančios organizacijos savo darbuotojams gali pasiūlyti 403b planus, kad padėtų jiems sutaupyti išėjimo į pensiją. Šie planai atidedami nuo mokesčių, o tai reiškia, kad jūs nemokate pajamų mokesčio už pinigus, kuriuos mokate, bet turite mokėti pajamų mokestį. Jūs galite imtis kvalifikuotų paskirstymų iš savo 403b plano, pradedant nuo 59 metų amžiaus 1/2, arba jei paliekate darbą pasibaigus 55. Ankstyvas paskirstymas leidžiamas tik esant dideliems finansiniams sunkumams, pvz., Atlikti mokėjimus, kad išvengtumėte iškeldinimo. Tačiau išankstinis paskirstymas yra papildomas 10 proc.
Žingsnis
Susisiekite su 403b plano administratoriumi ir gaukite formas, kurių reikia norint atšaukti.
Žingsnis
Užpildykite atsisakymo formas. Formos gali šiek tiek skirtis tarp skirtingų 403b planų, tačiau visada turėsite pateikti savo socialinio draudimo numerį ir tai, kaip norite mokėti, pvz., Čekiu arba pinigais, tiesiogiai deponuotais į jūsų sąskaitą. Jei naudojatės sunkumais, turėsite pateikti dokumentus, patvirtinančius jūsų pretenziją.
Žingsnis
Gaukite formą 1099-R, rodančią jūsų 403b paskyros paskirstymą. Forma bus išsiųsta jums 403b planu metų pabaigoje.
Žingsnis
Pranešti apie apmokestinamą platinimo dalį, nurodytą jūsų formos 1099-R langelyje 2a, kaip pensijų ir anuiteto apmokestinamąjį paskirstymą. Jei naudojate kvalifikuotą platinimą, galite naudoti formą 1040 arba formą 1040A. Jei naudojatės sunkumais, turite naudoti nuo 1040 ir baigti 5 veiksmą.
Žingsnis
Suskaičiuokite apmokestinamą savo sunkumų pašalinimo dalį 0,1, kad apskaičiuotumėte 10 proc. Ankstyvo pasitraukimo bausmę. Pranešti apie šią sumą savo formos 1040 mokesčių deklaracijos 58 eilutėje.