Turinys:
Bet kuriuo metu galite iš savo banko sąskaitos išimti tiek daug pinigų, kiek reikia, tačiau yra keletas taisyklių, galinčių viršyti 10 000 JAV dolerių. Didesniems išėmimams turite įrodyti savo tapatybę ir parodyti, kad pinigai yra teisėti. Gali prireikti kelių dienų, kol gausite labai didelę sumą.
Banko paslapties aktas
FDIC 1970 m. Inicijavo valiutos ir užsienio sandorių įstatymą, kad JAV finansų institucijos galėtų padėti vyriausybei kovoti su pinigų plovimu. Šie reglamentai taip pat vadinami Banko slaptumo įstatymu, todėl šiose nuostatose reikalaujama, kad įstaigos praneštų apie bet kokią įtartiną ar kitokią veiklą nei įprastas elgesys. Pvz., Jūsų bankas turi pateikti ataskaitą IRS, jei atsiimsite daugiau nei 10 000 JAV dolerių, ypač jei dar nepasitraukėte tokios didelės sumos.
Atšaukimas
Užpildykite pašalinimo lapelį savo banke ir pateikite jį bankininkui, kaip ir reguliariai atliekant sandorius. Pateikite identifikaciją, pvz., Vairuotojo pažymėjimą, valstybinę asmens tapatybės kortelę ar pasą, taip pat savo socialinio draudimo numerį. Būkite pasirengę atsakyti į klausimus apie savo pasitraukimą, pvz., Tai, ką ketinate daryti su juo. Bankininkas privalo užduoti šiuos klausimus, kad užbaigtų valiutos sandorio ataskaitą, kurią bankai turi pateikti grynųjų pinigų išėmimui per 10 000 JAV dolerių. Jei atsisakote atsakyti ar atsakyti į išmokas, užsakovas privalo pateikti įtartinos veiklos ataskaitą. Jūsų bankas gali neturėti pinigų sumos ir gali prašyti grąžinti iki septynių dienų.
Nelegali struktūra
Bandymas užkirsti kelią bankui pranešti apie 10 000 JAV dolerių pasitraukimą, atšaukdamas šiek tiek mažesnę sumą, pvz., $ 9,985, vadinamas struktūrizavimu. Taip pat laikoma struktūrizacija, jei per kelias dienas atsiimsite sumą mažesnėmis sumomis, arba atšaukite mažesnėmis sumomis iš skirtingų filialų. Šis elgesys yra federalinio įstatymo pažeidimas ir gali paskatinti vyriausybę užimti pinigus neribotą laiką arba tol, kol bus tinkamai paaiškinta situacija.
Saugus
Praktikuokite saugumą, kai vežate didelį pinigų kiekį.Didesni užrašai sudaro mažesnį piniginį krūvą. Pavyzdžiui, 10 000 JAV dolerių sumos gali būti įtrauktos į savo piniginę 1000 JAV dolerių sąskaitose - jei jūsų bankas turi juos - arba į savo piniginės ar nešiojamojo kompiuterio dėklą 100 JAV dolerių sąskaitose. Atskirkite jį nuo pinigų, kurių reikia reguliariai atliekamiems sandoriams, kad išvengtumėte klaidingo viešo skelbimo. Padėkite piniginę iš lengvai pasiekiamų kišenių, pavyzdžiui, savo vidiniame kišenėje. Jei nešiojate jį piniginėje, užfiksuokite jį ir laikykite jį uždarytą. Kai paliksite banką, žiūrėkite pasitikėjimą ir nesukelkite vietos, kurioje jūs įdėjote pinigus. Kadangi numerių saugumas yra saugus, pasitikėkite savimi.