Grynųjų pinigų indėlių banko ataskaitų teikimo gairės

Yra papildomų ataskaitų teikimo reikalavimų grynųjų pinigų indėliams, kurie netaikomi čekiams ir kitiems mokėjimams. Bankas turi pranešti apie bet kokius įtartinus piniginius indėlius, taip pat didelius grynųjų pinigų indėlius, kurių dydis yra 10 000 JAV dolerių ar daugiau. Bankai pateikia Valiutos sandorių ataskaitą, kad praneštų Vidaus pajamų tarnybai (IRS), kad bankas gavo didelį grynųjų pinigų indėlį, kuris skiriasi nuo 8300 formos, kuri yra kitų tipų įmonės.

„Cashcredit“: „Scott Rothstein“ / „iStock“ / „Getty Images“

Sandorio apibrėžimas

Šiame reglamente nurodomas vienas sandoris, o ne indėlis, todėl bankas privalo išduoti ataskaitą, jei mano, kad visas indėlis yra to paties sandorio dalis. Kreditas: Keith Brofsky / Photodisc / Getty Images

Bankas gali pateikti valiutos keitimo ataskaitą, net jei indėlininkas negrąžina 10 000 JAV dolerių grynųjų pinigų. Šis reglamentas nurodo vieną sandorį, o ne indėlį, todėl bankas privalo išduoti ataskaitą, jei mano, kad visas indėlis yra to paties sandorio dalis. Verslui tai reiškia vienos dienos pajamų deponavimą. Pavyzdžiui, jei mažmeninės prekybos parduotuvė per vieną dieną įneša 6 000 dolerių grynųjų pinigų iš pardavimų, o kitą dieną - 5 000 JAV dolerių, bankas įrašo du skirtingus sandorius ir nepraneša apie juos IRS. Jei vadybininkas ryte įneša 6000 dolerių, o vakare - 5 000 dolerių, bankas praneša apie 11 000 JAV dolerių vieno indėlio sandorį.

Įtariama veiklos ataskaita

Bankas taip pat gali pateikti įtartinos veiklos ataskaitą IRSkreditui: ckellyphoto / iStock / Getty Images

Bankas taip pat gali pateikti įtartinos veiklos ataskaitą IRS. Bankas siunčia šią formą tik tada, kai klientas, atrodo, plauna pinigus iš neteisėto verslo, deponuoja pavogtus pinigus arba padaro kitą nusikaltimą, o užstatas yra mažiausiai 5 000 JAV dolerių. Bankas gali pateikti įtartinos veiklos ataskaitą dėl bet kokio dydžio indėlių. Bankas taip pat įsijungia į Valiutos sandorių ataskaitą kartu su įtartinos veiklos ataskaita, jei įtariami indėliai yra mažiausiai 10 000 JAV dolerių.

Identifikavimas

Banko parašas arba debeto ar kredito kortelė yra priimtina mažesniems indėliams. Kreditas: „Comstock“ / „Stockbyte“ / „Getty Images“

Bankas turi pateikti indėlininko tapatybės įrodymą, kai jis atsiskaito valiutos sandorių ataskaitoje, o tai reiškia, kad indėlininkas turi papildomų dokumentų, kad galėtų atlikti didelį pinigų indėlį. Esamas ryšys su banku, pvz., Klientas pripažįstantis bankininkas, nėra pakankamas įrodymas, kad būtų galima identifikuoti indėlininką, kaip teigia Vidaus pajamų tarnyba. Banko parašas arba debeto ar kredito kortelė yra priimtina mažesniems indėliams, tačiau už didelį indėlį indėlininkas taip pat turi pateikti pasą, vairuotojo pažymėjimą, karinį ID arba kitus vyriausybės išduotus asmens tapatybės dokumentus.

Pinigų paslaugų ataskaita

Yra atskira įtartinų sandorių ataskaita, kai bankas siūlo pinigines paslaugas, pavyzdžiui, siunčia čekį indėlininko giminaičiams kitoje šalyje arba išduoda kelionės čekius. Ši ataskaita yra privaloma pusę standartinio grynųjų pinigų indėlio ribos, todėl bankas siunčia ataskaitą IRS, jei įtartinas sandoris yra didesnis nei 2500 JAV dolerių.