Taisyklės dėl 401A perėjimo prie IRA

Žingsnis

Norėdamas atlikti atnaujinimą, darbuotojas nebegali dirbti įmonėje, kurioje yra 401A planas. Kai bendrovė sukuria 401A planą, ji gali paskirti teisių suteikimo grafiką, o tai reiškia, kad darbuotojai turi atitikti minimalius tarnybos metus, kad galėtų visiškai įsigyti turtą ir būti „100 proc. Jei darbuotojas yra ne 100 proc., Tik 401A turto dalis bus perkelta į savarankišką IRA. Nenaudojamos ligos atostogos gali būti prisidedamos prie 401A plano ir perėjimo.

Darbo nutraukimas

Reikalingi minimalūs pasiskirstymai

Žingsnis

Prieš 401A dalyvį, kuris gali perkelti pinigus, turi būti imtasi būtinų minimalių paskirstymų. Jei jūs pasiekėte 70 1/2 metų amžiaus, IRS įgaliojimai kasmet paskirstomi iš pensijų planų. Jei atliksite apyvartą prieš išėmę pinigus, IRS mano, kad pernelyg didelė įmoka baudžiama už šešis procentus kasmet už kiekvienus metus, kurie lieka sąskaitoje. Jei nepaskirstysite jos per visus metus, ši suma toliau baudžiama 50 proc. Vertės.

Perėjimas prie 403B Draudžiamas

Žingsnis

IRS leidžia 403B plane esančiam turtui iš vieno darbdavio suplanuoti kito darbdavio, kuris siūlo 403B, planą ir leidžia „įdiegti“. Tiesą sakant, kai kurie paslaugų teikėjai leidžia 401 k planui įdiegti 403B planą. Tačiau 401A plano turtui neleidžiama įeiti į 403B planą. Tai IRS reglamentas, o ne plano teikėjo taisyklė. Vienintelė 401A dalyvio galimybė yra pervesti pinigus į save nukreiptą IRA.

Bendrosios perkėlimo taisyklės

Žingsnis

IRS a leidžia jums atlikti vieną pasitraukimą per dvylikos mėnesių laikotarpį bet kuriam išėjimo į pensiją turtui, įskaitant 401A. Yra dviejų tipų apyvartos - tiesioginis ir netiesioginis. Nors tiesioginis procesas yra paprastas procesas, kai 401A administratorius siunčia pinigus naujam IRA saugotojui, netiesioginis apsisukimas siunčia plano dalyviui čekį. Šis patikrinimas turi būti atliktas per 60 dienų, kad būtų išvengta baudų.