Turinys:
Bankų paslapties aktas (BSA) buvo priimtas 1970 m., Kad padėtų federalinėms valdžios institucijoms atskleisti ir užkirsti kelią pinigų plovimui. Akte reikalaujama, kad bankai praneštų apie tam tikrus sandorius, o reikalavimas neapsiriboja tradiciniais bankais. Tarpininkavimo įmonėms, kazino, bendrovėms, išleidžiančioms ir grynaisiais pinigais, ir prekiautojams brangiųjų metalų ir juvelyrinių dirbinių, taikomi visi tie patys reikalavimai.
Didžiųjų pinigų operacijų stebėjimas
Jei bankas nustato, kad klientas per vieną dieną atliko daugiau nei 10 000 JAV dolerių grynųjų pinigų operaciją, per 15 dienų reikia pateikti valiutos operacijų ataskaitą (PR) su IRS. Jei klientas atliko keletą operacijų, kurių bendra suma yra 10 000 JAV dolerių, bankas turi pateikti PR. Sandoriai gali būti atliekami keliose sąskaitose - patikrinimas, taupymas, IRA arba paskolos. IRS apibrėžia pinigus kaip valiutą, pinigų pavedimus, banko projektus, kasos čekius ir kelionės čekius. Asmeniniai ir verslo patikrinimai nelaikomi pinigais. Jei bankas įtaria įtartiną veiklą, apimančią tik 5000 JAV dolerių grynaisiais pinigais, reikia pateikti PR. Kai kurie banko klientai yra neapmokestinami. Mažmeninės ir komercinės įmonės, kurios reguliariai deponuoja ir atsiima grynuosius pinigus savo verslo reikmėms, nepranešamos, nors joms kasmet reikia kreiptis dėl išimties.