Turinys:
Dėl įvairių priežasčių, pvz., Dideli priežiūros mokesčiai ir prastos investavimo galimybės, galbūt norėsite atnaujinti dabartinio sveikatos taupymo plano lėšas kitai HSA. Norint atlikti perėjimą, turėsite pasikonsultuoti su saugotoju, kuris turi jūsų einamąją sąskaitą.
Susisiekite su depozitoriumi
HSA gali atidaryti tik „Internal Revenue Service“ kvalifikuoti saugotojai ar patikėtiniai. Depozitoriumas yra finansų įstaiga, kuri siūlo planą, pvz., Bankas, kredito unija ar draudimo bendrovė. Jei turite savo planą per savo darbdavį, jūsų HSA vis dar yra saugotojo. Jei norite gauti nurodymus dėl HSA sukimosi, kreipkitės į savo einamosios sąskaitos saugotoją. Jei jūsų darbdavys remia jūsų planą, kreipkitės į savo žmogiškųjų išteklių skyrių ar plano administratorių.
Prašyti platinimo
Laikykitės savo saugotojo nurodymų, kaip prašyti paskirstyti savo HSA lėšas. Gali būti leista užpildyti ir pateikti platinimo formą internete. Priešingu atveju, galite paprastai išsiųsti formą, išsiųsti faksogramą arba atsisakyti jo. Paprastai turite nurodyti formoje nurodomą informaciją, pvz., Adresą ir socialinio draudimo numerį, taip pat sumą, kurią norite išmokėti. Ši suma gali būti visa suma arba dalinis jūsų balanso dydis. Jūsų bankas gali įdėti pinigus tiesiai į jūsų banko sąskaitą, arba gali jums atsiųsti čekį.
Metams galite paprašyti tik vieno apsisukimo. Jūs taip pat turite 60 dienų nuo tada, kai gavote platinimą, kad galėtumėte deponuoti lėšas į naująją HSA. Jei nesilaikysite 60 dienų termino, jūsų paskirstymui bus taikomi pajamų mokesčiai ir 20 proc.
Užpildykite įnašo formą
Turite turėti HSA, įsteigtą su naujuoju paslaugų teikėju, kad galėtumėte prašyti deponuoti lėšų pervedimo lėšas. Gali tekti užpildyti konkrečią formą, leidžiančią jūsų naujam paslaugų teikėjui atlikti indėlį. Paprastai, naudodamiesi forma, turite pridėti savo įnašą.
Paskyros uždarymas
Jūsų senojo teikėjo sukimosi platinimo forma gali turėti galimybę uždaryti ankstesnę HSA paskyrą. Jei ne, skambinkite į paslaugų teikėją ir paprašykite uždaryti paskyrą.