Turinys:
Paprastas arba taupymo skatinimo matematinis planas darbuotojams, IRA yra jūsų darbdavio sukurta pensijų sąskaita kaip alternatyva 401 k planui, kuris vis dar leidžia darbdaviui pasiūlyti pensines išmokas. Skirtingai nei planas 401k, Vidaus pajamų tarnyba neleidžia priimti paskolų iš savo SIMPLE IRA. Vis dėlto, perėję į apyvartą, galite gauti pinigus iš savo IRA iki 60 dienų be jokių baudų. Pavyzdžiui, tai būtų naudinga jums, jei šiai savaitei reikės atlikti hipotekos mokėjimą ir jūsų premija už metus nebus mokama dar trims savaitėms.
Žingsnis
Apskaičiuokite sumą, kurią norite išimti iš SEP IRA. Jei pasiskirstysite už apyvartą, 20 proc. Pinigų bus išskaičiuojami mokėti mokesčius, kuriuos turėsite sumokėti, jei neperleisite sumos per 60 dienų, todėl nustatykite paskirstymo dydį. Pvz., Jei norėjote iš SEP naudoti 8000 JAV dolerių, turėtumėte pasiskolinti 10 000 JAV dolerių, nes 20 proc. Arba 2 tūkst.
Žingsnis
Prašyti paskirstymo iš savo SIMPLE IRA iš finansų įstaigos, turinčios saugojimo sąskaitą. Pinigai bus paskirstyti tiesiogiai jums.
Žingsnis
Išieškokite pinigus iš paskirstymo kvalifikuotoje senatvės sąskaitoje, įskaitant kitą SIMPLE IRA arba tradicinę IRA per 60 dienų, kad išvengtumėte IRS, atsižvelgiant į sumą, kurią gavote. Jei per 60 dienų negausite pinigų atgal į sąskaitą, pinigai bus laikomi platinimu, kuris paskirstymą laikys apmokestinamomis pajamomis ir gali patirti ankstyvą paskirstymo bausmę.
Žingsnis
Nurodykite 1040 eilutės 15a eilutėje sukauptos apyvartos sumą ir įrašykite „rollover“ šalia 15b eilutės, tačiau neįskaičiuokite sumos, kuri buvo perkelta kaip apmokestinamasis platinimas.