Turinys:
Perduodami esamą 529 kolegijos taupymo planą į kitą 529 planą yra gana paprasta, kai turėsite tvarkingą dokumentą. Tiriant turimus 529 planus ir surandant tą, kuris geriausiai atitinka jūsų investicijų poreikius, gali prireikti daug laiko. Įsitikinkite, kad planas, kurį norite perkelti, yra tinkamas.
Persiųsti 529 kolegijų taupymo planus
Žingsnis
Patikrinkite, ar paskyra, kurią norite perkelti, yra tinkama. Jei jūs taip pat nekeičiate gavėjo, dauguma planų apriboja jus vienu perdavimu kas 12 mėnesių. Jei keičiate naudos gavėjus, plano aprašymas jūsų dabartiniam planui leis jums sužinoti, ar galite perkelti sąskaitą per mažiau nei 12 mėnesių.
Žingsnis
Pasirinkite naują 529 planą, kurį norite atidaryti. Planai įvairiose valstybėse skiriasi. Kiekvienas iš jų turi skirtingas investavimo galimybes ir mokesčių struktūras. Pasirinkite planą, kuris labiausiai atitinka jūsų investavimo poreikius ir turi mažiausius mokesčius.
Žingsnis
Atidarykite naują 529 paskyrą ir pateikite reikalingus perkėlimo dokumentus. Senasis 529 planas turėtų turėti galimybę tiesiogiai perkelti sąskaitą į naują planą, vadinamą tiesioginiu atsinaujinimu. Labai nedaug planų, jei tokių bus, primygtinai reikalaus jums atsiųsti patikrinimą, ar vėliau pateiktumėte naują planą.