Turinys:
Daugelis žmonių išsaugo senus finansinius dokumentus daug ilgiau nei reikia, o kiti greitai išmeta informaciją, kuri gali padėti jiems vėliau. Laikykite senas mokesčių deklaracijas mažiausiai septynerius metus ir mokėjimų čekius, kol gausite W-2.
Apsvarstymai
Laikykite visus finansinius įrašus tol, kol patikrinote, ar jame pateikta informacija yra teisinga, ir viršijo terminą, per kurį finansų įstaigos (pvz., Hipotekos bendrovės) ir IRS gali suabejoti dėl šių įrašų.
Mokesčių deklaracijos
Laikykite senas mokesčių deklaracijas septynerius metus (arba ilgiau, jei jūsų finansinis patarėjas jį rekomenduoja). Tai laikas, per kurį IRS gali atlikti jūsų auditą arba iššūkį jūsų grąžinimui, arba tam, kad sugrįžtumėte tam tikrus pakeitimus. Tačiau nėra laiko apribojimo, jei nepateikėte grąžinimo arba jei pateikėte apgaulingą grąžinimą.
„Paycheck Stubs“
Išlaikykite apmokėjimo čekius tik tol, kol gausite tų metų W-2 ir patikrinsite, ar W-2 sumos atitinka sumas, esančias jūsų mokėjimo čekiuose.
Patvirtinamieji dokumentai
Be senų mokesčių deklaracijų, saugokite patvirtinamųjų dokumentų kopijas, pvz., W-2 formas, labdaros įmokas, metines banko ataskaitas ir hipotekos ataskaitas.
Saugojimas
Laikykite senas mokesčių deklaracijas ir mokėjimo čekius aplankuose ar dėžėse, organizuotuose pagal metus, laikymo spintoje ar kitoje saugioje vietoje.