Kaip bankrotas veikia „My Series 7“ licenciją?

Kažkas, norintis parduoti vertybinius popierius Jungtinėse Amerikos Valstijose, privalo išlaikyti 7 serijos vertybinių popierių egzaminą, kurį administruoja Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA), anksčiau - Nacionalinė vertybinių popierių pardavėjų asociacija (NASD). Tie egzaminą einantys asmenys gali tapti registruotu brokerių atstovų atstovu Jungtinėse Valstijose. Jei 7 serijos tarpininkas patenka į sunkius laikus, jis turi apsvarstyti galimybę atšaukti jo licenciją prieš paskelbiant bankroto.

Bankrotas gali stabdyti surinkimo veiksmus.

Bankroto paskelbimas

7 ar 13 skyrių paskelbimas bankrotu paprastai yra paskutinis žingsnis tiems, kurie įsiskolina finansiškai ir negali sumokėti savo skolų. Bankrotas automatiškai sustabdo rinkimo veiksmus, įskaitant atlyginimus ir ieškinius, tačiau tai ne visada pageidautina. Finansų konsultantai, brokeriai ir konsultantai gali panaikinti arba apriboti jų licencijas. Bankrotas išlieka jūsų kredito ataskaitoje iki 10 metų, paprastai neleidžiant jums įsigyti papildomų kreditų.

FINRA

Pagal Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA) įstatus, III straipsnio 4 dalį, bankroto padavimas nėra įvykis, dėl kurio asmuo būtų diskvalifikuojamas nesusijęs su FINRA nariu. FINRA yra didžiausia nepriklausoma JAV vertybinių popierių įmonių reguliavimo institucija.Jos tikslas - apsaugoti investuotojus užtikrinant, kad vertybinių popierių pramonė veiktų sąžiningai ir sąžiningai. FINRA prižiūri daugiau kaip 631 110 registruotų vertybinių popierių atstovų.

Valstybės bankroto įstatymai

Bankroto įstatymai įvairiose valstybėse skiriasi. Kai kurios valstybės yra labiau ribojančios nei kitos. Pasak advokatų Worwag ir Malysz iš Des Plains, Ilinojaus, kadangi visi asmenys turi teisę į atleidimą nuo bankroto, bankroto byla neturėtų turėti įtakos profesinėms licencijoms, tokioms kaip CPA, nekilnojamojo turto agentų, medicinos ir teisininkų specialistai. Tik asmenims, turintiems licenciją suteikti finansines konsultacijas, gali būti atsisakyta atnaujinti šią licenciją Ilinojuje.

Galų gale tai yra įmonės sprendimas

Galų gale, individuali tarpininkavimo įmonė ar investicinė bendrovė turi nuspręsti, ar tarpininkas, turintis 7 skyrių bankroto bylą, yra įmonės turtas, ar situacija kelia įmonės vientisumą.