Turinys:
Trečiosios šalies čekis yra tas, kurį numatomas gavėjas pasirašė kitam asmeniui, kad jis galėtų pervesti ar grynaisiais pinigais. Pirminis gavėjas pirmiausia turi patvirtinti čekį, idealiai jį pasirašydamas kaip „sumokėti pagal užsakymą“, po kurio nurodomas jo pavardės pavadinimas. Tada tas gavėjas jį patvirtina ir deponuoja į savo sąskaitą. Šie patikrinimai paprastai būna sunkiau deponuoti ar grynais pinigais nei įprastiniai dviejų šalių patikrinimai, nes jie kelia didesnę riziką bankui.
Indėlių procesas
Bankai gali neleisti deponuoti trečiosios šalies čekių bankomatuose. Pavyzdžiui, TD banke turėsite pamatyti bankininką ir užpildyti patvirtinimo ir leidimo formą. Jūs taip pat galite turėti ilgesnę lėšų dalį, kol patikrinimas išvalo išduodantį banką, priklausomai nuo jūsų banko politikos. Be to, trečiosios šalies patikrinimai gavėjui gali būti sunku surinkti, jei čekis bus grąžintas už nepakankamas lėšas. Pareiškimas nebūtų prieš asmenį, kuris davė jums čekį, bet tą, kuris jį parašė.
Sukčiavimo rizika
Trečiųjų šalių patikrinimai yra rizikingi priimti dėl kelių priežasčių. Pinigų plovimo vadove, skirtame teikti patarimus pinigų paslaugų įmonėms, JAV iždo departamento Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklas teigė, kad daugelio trečiųjų šalių patikrinimų arba mokėjimo už trečiųjų šalių čekius apmokėjimas gali būti pinigų ženklas plovimo schemą. Jei tokį patikrinimą atliksite kažkas, kurio nežinote ir nesate pasitikėję, yra tikimybė, kad būsite nesąžininga čekių patikrinimo šalis.