Kaip pasiekti „My Wells Fargo“ išėjimo į pensiją sąskaitą?

„Wells Fargo“ yra pagrindinė komercinės bankininkystės įstaiga, teikianti klientams visapusiškas finansines paslaugas. Turėdamas individualią išėjimo į pensiją sąskaitą per „Wells Fargo“, jūs galite turėti laiko pažymėjimą, pinigų rinką arba fiksuotą anuitetą tiesiogiai per savo asmeninį bankininką. Jūs taip pat galite turėti „Well Fargo Investments IRA“, kuri nėra IRA bankas; „Wells Fargo Investments“ yra „Wells Fargo“ dukterinė įmonė, kuri yra pilno aptarnavimo brokerių įmonė. Prieiga prie savo IRA reikalauja, kad teisingas atstovas užpildytų teisingas formas.

kreditas: Justin Sullivan / Getty Images Naujienos / Getty Images

Žingsnis

Pasivaikščiokite į vietinį „Wells Fargo“ filialą arba skambinkite klientų aptarnavimo numeriu, esančiu jūsų IRA pareiškime. Pasikalbėkite su atstovu apie platinimo iš IRA. Atstovas gali kreiptis į brokerių atstovą, jei jūsų sąskaita yra „Wells Fargo Investments“.

Žingsnis

Prašykite platinimo formos ir užpildykite savo vardą, adresą ir paskyros informaciją. Įtraukite paskirstymo sumą ir tai, ar tai yra vienkartinis atsitraukimas, ar sistemingas paskirstymas vyksta reguliariai.

Žingsnis

Pažymėkite bet kokius langelius arba parašykite pastabas, ar platinimas atitinka bet kokias specialias išimtis. Tai taikoma IRA savininkams, kurių amžius iki 59 metų amžiaus yra 1/2, dėl sunkumų, koledžo studijų ar namų pirkimo. Išimtis pašalina 10 proc.

Žingsnis

Užpildykite federalinio mokesčio išskaičiavimo formą. Tiems, kurie iki 59 metų amžiaus, 1/2 automatiškai neteks 20 procentų. Tie, kurie yra amžiaus, turės galimybę ar ne.

Žingsnis

Parašykite ir pateikite formą. Banko paskirstymas gali įvykti nedelsiant, o tarpininkavimo paskirstymas gali užtrukti nuo trijų iki penkių dienų, kad likviduotų turtą ir apdorotų prašymus.