Kas yra „Lipper“ reitingas?

Tarptautinio verslo ir naujienų konglomerato „Thomson Reuters“ dukterinė įmonė „Lipper“ teikia daugiau nei 140 000 investicinių fondų ir kitų investicinių produktų, išleistų 45 šalyse, duomenis ir analizę. „Lipper“ investicinių fondų reitingų informaciją plačiai naudoja investicinių fondų šeimos, investavimo konsultantai ir individualūs investuotojai. Finansinės naujienos ir informacijos teikėjai, tokie kaip „The Wall Street Journal“, „SmartMoney“, „MarketWatch“, „USA Today“, „Barron“ ir „Forbes“, savo interneto svetainėse ir spausdintuose leidiniuose yra „Lipper“ investicinių fondų reitingai.

„Lipper“ investicinių fondų reitingų informaciją naudoja investicinių fondų šeimos, investavimo konsultantai ir individualūs investuotojai.

Lippero reitingų sistemos apžvalga

„Lipper“ reitingų sistema siūlo į investuotojus orientuotą priemonę, padedančią pasirinkti investicinius fondus, atitinkančius kiekvieno investuotojo tikslus ir rizikos bei grąžos komforto lygį. „Lipper“ skiria lėšas pagal panašias lėšas kiekvienoje iš penkių kategorijų: visa grąža, nuoseklus grąžinimas, išsaugojimas, išlaidos ir mokesčių efektyvumas. Rezultatai gali būti keičiami kas mėnesį ir yra skaičiuojami trejų metų, penkerių metų, dešimties metų ir bendrų terminų. Didžiausia 20 proc. Lėšų kiekvienai bendraamžių grupei yra pavadinta „Lipper Leaders“. Kitas 20 proc. Suteikiamas „4“ reitingas; vidutinis 20 procentų „3“ įvertinimas; kitą 20 procentų reitingą „2“ ir mažiausią 20 procentų „1“ reitingą.

Bendra grąža

Bendras grąžos reitingas atspindi investicinių fondų istorinį bendrą pelningumą, palyginti su visu savo bendraamžių grąža. Kaip investuotojas, galite naudoti bendrą grąžinimo reitingą kartu su išsaugojimu ir nuosekliais grąžinimo reitingais, kad atliktumėte tinkamą pasirinkimą, subalansuojantį jūsų rizikos toleranciją.

Nuoseklus grąžinimas

Pagal „Lipper“ reitingų sistemą, nuosekliai grąžinamas investicinis fondas yra fondas, kuris, palyginti su panašių fondų grupe, rodo didesnį nuoseklumą ir riziką įvertintą grąžą. Aukštas nuoseklus ir grįžtamasis rezultatas investiciniame fonde yra patrauklus investuotojams, kurie vertina fondo nuoseklumą. Kai kurios „Lipper“ analizuojamos tarpusavio grupės, pvz., Besivystančių rinkų investiciniai fondai, iš esmės yra labiau nepastovios nei kitos, todėl aukštas nuoseklus ir grįžtamasis rezultatas nepastovioje grupėje gali netikti mažiau rizikingiems investuotojams.

Mokesčių efektyvumas

„Lipper“ fondai, turintys aukštą mokesčių efektyvumą, yra tie, kurie sėkmingiausiai atideda mokesčius. Dažnai šių fondų akcijų paketas yra mažas; tai yra, vadybininkas dažnai neparduoda ūkių, tada perka kitus ūkius. Aukštas rezultatas šioje kategorijoje daro šį fondą patrauklesnį apmokestinamiems investuotojams ir didelių federalinių pajamų mokesčių skliausteliuose.

Išsaugojimas

Investicinis fondas, turintis aukštą „Lipper“ išsaugojimo rezultatą, parodė galimybę išlaikyti kapitalą įvairiose rinkose, palyginti su panašiais fondais.

Investicinis fondas, turintis aukštą „Lipper“ išsaugojimo rezultatą, parodė galimybę išlaikyti kapitalą įvairiose rinkose, palyginti su panašiais fondais. Lipperio įspėjimai, kad nuosavybės fondai istoriškai buvo labiau nepastovūs nei derinant nuosavybės pajamų fondus ar fiksuotų pajamų fondus.

Išlaidos

Fondas su mažomis išlaidomis, palyginti su savo bendraamžiais, šioje kategorijoje gaus didesnį „Lipper“ reitingą. Investuotojai, suinteresuoti sumažinti savo bendras išlaidas, ras fondus, kurie šioje kategorijoje yra vertinami kaip teigiami. Fondo rezultatas šioje kategorijoje gali būti naudojamas kartu su visomis grąžos ir nuosekliomis grąžos kategorijomis, kad pasirinktumėte lėšas, kurių mokesčiai yra mažesni už vidutinius ir viršija vidutinius rezultatus.